理財規劃師三級專業能力考點：財產信託

理財規劃師的考試不是隨便就能通過的，必須對理財的知識點都吃透才能保證考試順利通過。今天應屆畢業生網小編就為大家整理了，希望大家喜歡!

財產信託

　　(一)資產證券化

1、資產證券化的基本介紹

資產證券化是指把若干筆缺乏流動性但能夠產生未來現金流的資產進行捆綁組合，構造一個資產池，然後將資產池出售給一家專門從事該專案基礎資產的購買、發行資產支援證券部門，該部門被稱為(SPV特設機構)。

2、資產證券化的分類

按證券化的資產分類：

按證券交易結構分類：過手證券、資產支援債券和轉付債券。

3、資產證券化的基本執行機制

(1)資產證券化的主要發起人

(2)資產證券化的基本執行流程

③信用增級P369

在資產證券的過程中，信用增級的手段主要有：過度擔保、優先/次級參與結構、銀行擔保、信用證金融擔保公司提供的擔保、擔保公司的擔保。

4、資產證券化產品的主要特徵

資產證券化的主要特徵為：屬於固定收益產品，且收益能力相對偏高;風險水平相對低一些;流動性有所保證。

5、資產證券化產品的風險與收益分析P370

6、資產支援證券的.投資要點

　　(二)不動產信託

1、不動產信託的定義。將所有權轉移給受託人。

2、不動產信託的種類

3、不動產信託財產的應用範圍

4、不動產信託的優點

(1)專業管理經營

(2)為改良不動產提供資金的方便

(3)提供信用保證，實現不動產的銷售

(4)財產所有權與收益權分離，實現風險隔離

(5)確保產權轉移，避免遺產紛爭

5、不動產信託與不動產投資集合資金信託計劃的比較

　　(四)股權投資集合資金信託計劃

1、股權投資集合資金信託計劃的定義

2、私募股權投資基金的分類

3、私募股權投資基金的組織形式

　　(五)貸款集合資金信託計劃

　　(六)權益投資集合資金信託計劃

　　(七)不動產投資集合資金信託計劃(REITs)

1、概述

2、REITs的分類

(1)按照投資標的分類

①權益型(股權型)

權益型房地產投資信託(REITs)中，其資產組合中房地產實質資產投資應超過(75%)。

②抵押權型

③混合型

(2)根據組織結構不同

①契約型

②公司型

3、按照投資人能否贖回分類

①封閉式

②開放式

3、投資特性分析

(1)資產流動性高、變現性高(2)分散投資組合風險(3)可對抗通貨膨脹(4)收益穩定(5)稅收優惠

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資格認證

理財規劃師國家職業資格認證(ChFP)是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一一個由政府權威機構頒發的理財規劃師證書。證書採用全國統一編號，可登入國家勞動和社會保障部網站――國家職業資格工作網查詢真偽。

2007年12月31日，國務院辦公廳頒佈了《關於清理規範各類職業資格相關活動的通知》(國辦發〔2007〕73號)，通知指出，“凡經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門批准設定的非行政許可類職業資格，要在清理規範的基礎上確定保留的專案並向社會公佈。其他各類非行政許可類職業資格都要分類進行清理：國務院其他部門、各直屬機構、各直屬事業單位及下屬單位自行設定的要及時清理，確有必要的，經國務院人事、勞動保障部門會同有關部門審批後納入國家統一管理，並向社會公佈，其他的一律停止。”