理財規劃師三級專業能力考點：共同基金的分類

2016年理財規劃師考試即將到來，考生們要開始準備複習了。今天應屆畢業生網小編為大家整理了理財規劃師考試的知識點：共同基金的分類。

　　(一)按照組織形態劃分

1、公司型基金

2、契約型基金

3、比較

　　(二)按照是否可以贖回以及贖回的方式劃分

1、開放式基金

基金價格以基金淨資產價值為計算依據，基金單位可以贖回，一般而言，開放式基金不能上市交易。

2、封閉式基金

基金單位的流通採取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經過證券經紀商，在二級市場上進行競價交易，且基金髮起人在設立基金時，限定了基金髮行的總額和存續期。

3、比較

　　(三)按照基金的投資風格劃分

1、成長型基金

成長型基金主要投資於信譽度高、有長期成長前景或長期盈餘的公司股票。這裡股票通常其有較高的(P/B)比。它是以基金資產的長期增值為目的，適合於風險承受能力強、追求高回報的投資者。B

2、收入型基金

3、平衡型基金：既要獲得當期收入，又要追求基金資產長期增值的`基金。

　　(四)按照基金的管理形式劃分

1、主動管理基金

認為市場是無效的，證券價格並沒有反映所有資訊，存在著定價錯誤的證券：市場的運動趨勢和證券價格的變化方向在一定程度上可以預測。

2、被動管理基金

被動管理基金最常採用的策略是建立(指數型基金)。

通過指數化投資和積極投資的有機結合，力求基金收益率超越證券市場指數增長率，謀求基金資產的長期增值，該指數基金是(優化指數型)基金。

指數基金屬於被動投資，因此對不願意花大量時間和精力研究基金投資的投資者來說，指數基金是一項不錯的投資。指數基金的投資者應關注的要點包括：基金所跟蹤的指數、指數化投資的比例、基金的費用。

(1)指數型基金的優點

業績透明度較高、資產流動性較好、投資成本較低

(2)如何挑選指數型基金

(3)堅持指數基金投資是良好的選擇

　　(五)按照資本來源和運用地域的不同劃分

1、國內基金

2、國際基金

3、離岸基金。資本從國外籌集並投資於國外金融市場的基金。

4、國家基金。資本來源於國外而投資於國內的基金。

　　(六)按照基金的投資物件劃分

1、股票型基金

2、債券型基金

3、混合型基金

4、貨幣市場基金

5、其他基金

　　(七)其他型別

1、基金中的基金

選擇該方式進行投資時應當注意一些事項，包括：是否進行收益補償、收益補償方式、費率與業績提成。

與共同基金不同的是，大部分FOF產品還設定了(業績提成)條款，管理人提取部分超額收益作為報酬。

2、保本基金

3、上市型開放式基金(LOF)。一種可以在交易所掛牌交易的開放式基金。

4、交易所交易的基金(ETF)

ETF在一級市場上申購，起點高，只適合於大型機構投資者和高階個人投資者

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