關於保險公司年終工作總結10篇

總結是在某一特定時間段對學習和工作生活或其完成情況，包括取得的成績、存在的問題及得到的經驗和教訓加以回顧和分析的書面材料，它可以給我們下一階段的學習和工作生活做指導，讓我們來為自己寫一份總結吧。那麼我們該怎麼去寫總結呢？以下是小編幫大家整理的保險公司年終工作總結10篇，歡迎大家分享。

新年以來，中國人壽保險股份有限公司**分公司緊跟省公司戰略部署，把握主動，明確目標，紮實措施，合力攻堅，強勢奮進，保持了業務持續、健康發展。截止

XX年3月31日，共實現總保費收入*

萬元，同比增長*%。其中，壽險首年保費

萬元，首年期交保費*萬元，短險保費收入*萬元。

一、提前謀劃，搶抓機遇

二、強勢啟動，精心組織為全面實現

三、是抓好節日商機，全面出擊市場。

四、強化支援，協同作戰通過實施定點聯絡制度，加強業務追蹤督導，強化後援支援保障措施，加大了考核力度。

市公司總經理室成員對掛點基層單位重新進行了調整，拿出三分之二的時間在基層現場解決問題，班子每名成員都拿出XX元進行抵押，與掛點單位完成任務情況進行掛勾，尤其是對業務發展相對滯後的基層單位，採取定點督辦、長期駐辦的方式，強化督促，靠前指揮，注重內外結合，將競賽目標細化分解到每個階段，落實到團隊、個人。通過抓細抓實，具體幫助基層公司解決業務發展過程中出現的各種難題，有效地推動了業務的發展。同時，規定機關副科級以上管理人員每週不得少於2次到掛靠的團隊服務，加強業務追蹤督導，保證了各項業務的持續、快速發展。市公司工委根據分公司黨委的要求，在市機關本部人員中開展首季開門紅勞動競賽。二線和一線之間相互理解、相互配合，確保了業務發展的順利進行。

我是20xx年年初來到xx這個大家庭的，作為一名四級機構的綜合內勤走過了整個20xx對於剛走出校園涉世未深的我來說，勝任這份工作是一個不小的挑戰。在這一年的工作中我收穫了很多，也成長了很多，同時也看清了自己很多缺點與不足。

綜合內勤的工作內容大體分為三塊。

　　一、運營方面

這是我最主要最關鍵的工作，這塊工作的專業性很強，要求也很嚴格。具體說來：

1、契約

崗位職責：稽核投保資料，及時做好業務登記。分類準確、掃描投保資料。稽核通知書/系統問題件的通知、發放、追蹤、回銷。承保前撤件的及時處理，保單的登記發放，與三級機構的業務交接，資料核對，回執的追蹤、登記、掃描、錄入。要求：當日完成，初審差錯率≤2%，影像刪除率≤4%。

2、保全

稽核、輔導填寫各類保全申請書，完備保全資料，勸阻退保，解釋條款。受理客戶、業務條線、系統內的業務查詢、業務輔導。要求：資料齊全，及時準確，主動積極。

3、理賠

受理理賠報案，瞭解保險事故，提醒注意事項，重大案件及時上報。受理理賠申請，確認申請主體，稽核各類材料的有效性，指導填寫理賠申請書，及時與三級機構進行交接。及時發放《結案通知書》，做好理賠結論的解釋。要求：判斷準確，處置妥當，資料齊全無差錯。

4、查（契約/理賠）

聯絡契約體檢客戶，提醒相關注意事項，仔細核對體檢專案，避免漏項，全程陪同完成各項體檢專案，及時領取體檢報告，及時與三級機構進行交接。約見客戶進行契約調查，配合三級機構運營人員詳實瞭解投保經過和客戶重要資訊，指導客戶完成各類問卷。配合三級機構相關人員進行理賠查勘，走訪醫院、公安等相關部門。

　　二、財務方面

1、現金的收取，包括現金保費，單證保證金的收取，現金收入要及時送存開戶銀行，及時將存款憑條送至中支財務。製作現金保費收入明細，及時與中支財務進行交接。

2、費用報銷。報銷單的填寫，發票的黏貼，報銷款的登記與分發。

3、倉庫物品的管理，包括卡單、投保單的、行銷輔助品的買賣，建立電子臺賬。

　　三、行政方面

1、用品的購買與領用，留存好領料單。

2、部日常必需品的購買。

3、列印影印服務，以及列印影印費用的收取和及時上繳。

4、的保管，做好物品的出庫與入庫登記。

5、配合產說會、創說會等活動。

綜合內勤的工作事情很多也比較雜，要想面面俱到每個方面做得很圓滿確實不容易，在很多事情的處理上需要靈活把控，剛開始接手這份工作時我由於經驗不足，做的比較吃力而且很多地方不盡如人意，我通過一年多的磨練逐漸理清思路，各項工作的開展也逐步走向正軌。

在今後的工作中我要抓住每個學習的機會不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好！

“認真、務實、創新、激情”這是今年給自己定下的崗位關鍵詞，在09年的工作中，我時刻用具體的工作績效來詮釋這些詞彙的真正內涵，用自已的實際行動證明自己能做的更好!

在XX年即將過去之際，回顧我在年初總結時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發展，我更多看到的則是我所致力於的濱海個險未來的憧憬和希望。

不積跬步，無以成千裡。在過去的一年中，由於工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。

有了這些不可或缺的經驗，和去年的業務水平比起來，現在的我工作起來明顯會感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實所謂事倍功半，所謂厚積薄發，就是每天都要儘可能地累積進步，哪怕只是幾處“微不足道”的細節，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財富，要知道專業和不專業的區別就在於那些看似無足輕重，事實上卻非常關鍵的差別。

這是今年下半年以來，在工作中讓我體會最深也受益的一點心得。今後的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來“寬以待人，嚴以律己”的工作格言，並將在不斷完善細化自己工作的同時，通過理論與實踐相結合的方式來進一步充實自己，從技術層面提高自己的業務能力。

“百尺竿頭，更進一步”。20xx年，我一定會以新的姿態、新的面貌，努力工作，絕不辜負各位領導和同事的期望，堅決打好開門紅首戰，為鹽城太保的穩健、快速、高效發展做出應有的貢獻。

回顧我在上月底時“立的誓”，有一點點欣慰，也有一點點遺憾，當然隨著整個公司的蓬勃發展，我更多看到的則是我所致力於的xx個險未來的憧憬和希望。 不積跬步，無以成千裡。在過去的一個月中，由於工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都是實際而有效的。總結起來，這個月工作有以下幾個方面：

一、工作方面

1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反映、監督三個方面盡到了應盡的職責,真正做到了每筆賠款無差錯，給客戶提供了最好的服務，維護了公司的形象。

2、堅持財務手續，嚴格稽核算(發票上必須有經手人、驗收人、審批人簽字方可報賬)，對不符手續的發票不付款。

3、換崗擔任公司核算員後，積極與銀行相關部門聯絡，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。

4、整理歷史未解決的款項明細，並積極向分公司相關部門請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。

5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做好每天的日結工作和每個月的銀行調節表，並及時送交相關主管部門。

二、學習方面

1、堅持政治、經濟學習讓我的思想理論素養不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關的政治經濟政策，注重學習與工作有關的各經濟法律法規，注重保險行業經濟環境的走向。節假日我認真學習馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和黨的基本知識，不斷提高自己的共產主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業務素質和工作能力。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業餘時間學習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上保險業務和建築和安裝工程保險業務。

3、向業務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

半年以來，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今後更加努力學習和工作。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接美好未來。

20xx年，我加入到了xx保險公司，從事我不曾熟悉的xx保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為容戶提供保險諮詢服務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司夥伴一起共同努力，較好地完成了領導和上級佈置的各項工作任務。以下是本人年來的工作情況總結。

一、嚴格執行了各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業餘生活檢點，不參與博、購買非法彩等不良行為。

二、較好地完成了支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇地努力工作，上班來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

一年多來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的夥伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和Q心在今後的工作中努力查詢差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

20xx年是人保財險股份制改革上市後的第二個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經營業績。

20xx年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺淨保費***萬元，淨利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。

一、圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作

1、計劃落實早、措施

20xx年初，我司經理室就針對**地區保險市場變化及20xx年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要資料。

2、搶佔車險市場，加大新工程、新專案的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新專案作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務。

一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，並要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公佈，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額佔有率。

二是與地方政府有關部門建立聯絡網路，提前獲悉新上專案、新上工程名錄，並和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關係，請他們幫助我們收集、提供新車資訊，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。

三是已失業務不放棄。我們不僅對20xx年業務臺賬做到筆筆清晰，並要求業務內勤把20xx年展業過程中流失的業務列出明細，並分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明;屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的衝擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

**地區現有10家(中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理)經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司(大地產險)在我縣爭奪業務，而**地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：

一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導彙報工作，突出彙報我司是如何加大對**地方經濟建設支援力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務於他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。

二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請資訊員、聯絡員，並從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“迴流”業務，使其他保險公司的工作處於被動狀態。

三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨幹企業實行劃塊包乾，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層幹部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款並承諾服務專案，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

領導以及各位老師大家上午好，下面由我來做一個個人年終總結。剛剛聽過領導以及老師的彙報，我覺得自己的總結甚是膚淺，思考問題的角度以及深度還遠遠不夠，下面的彙報若有什麼不妥之處，會後還期望領導和老師們多多批評指正。

首先第一項是我的工作資料，那麼對於經代後援來說，它的任務也是十分繁重的，但是就我個人而言，由於年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項資料：

1、投保單的初審、登記、交單

2、保單的領取，發放登記

3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的資料報表、各渠道(各片區經理)本月截止到當天的資料報表、每週各推展內勤截止到當天的資料報表、每日資料彙總報表，次月做上月的月度彙總報表

4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記

第二部分，是個人成果和不足的總結

首先說一下個人成果：第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查之後，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少後續問題的發生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個方面是報表，每一天對總公司下發的報表做進一步的處理，統計，以便於各家代理公司及時的瞭解自己的業務量，對於各位老師來說就是能夠及時的瞭解自己的任務進度，做到心裡有數，透過對資料的分析，為後續工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收穫，那最大的收穫就是學到了很多的知識，積累了必須的經驗。

下面是工作不足：對於初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case，soeasy。但是經過一段時間的工作之後，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業務知識，業務水平還有待提高。

第三部分是未來明年的一個工作計劃

首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好後援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺

第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平，那我期望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和透過老師講解，在理解上是有必須的差距的。

下面是個人感受(個人收穫)

1、保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。

說實話在之前沒有接觸保險行業前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業的認識十分的狹隘和片面，在真正的瞭解之後發現，那麼對於此刻的社會，太多的事故問題的發生，保險就顯得越加重要。

2、對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，透過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的人際交往技巧和處世經驗。

作為一名剛畢業的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到十分的榮幸。做學生的時候期望儘早的參加工作，但是根本不瞭解職場，工作之後才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、電腦辦公的實用知識與軟體應用技巧，以及處理問題的潛力和經驗，強化了我對擴充套件知識和提高潛力的學習慾望。

雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網路。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是透過在工作中的學習，發現它並沒有想象中那麼難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。

我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也期望在我犯錯誤的同時，領導用心地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是誇出來的”我覺得是有必須的根據的，鼓勵和誇讚也是一種動力。

4、培養了我勤奮、踏實、認真、負職責的工作態度

雖然初審不需要什麼技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項資料空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什麼樣的崗位上就該以身作則，做什麼事都要擔起自己的職責。

下面是個人的一個祈願，願景，

首先，我期望咱們國華明年能夠順利的上市，之後也算是一個新的開始，期望能夠有一個更好的發展

其次，是期望我們經代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質保量的完成各項任務，甚至是超額完成

第三，是對我自己的一個願景吧，期望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時候的一個當老師的夢想

第四，是對大家的祝願，期望大家身體健康，閤家幸福。因為老師們經常出差十分的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的.本錢，我們保證一個好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家必須要注意身體，加強鍛鍊。

最後我要說一聲感謝。

感謝領導長久以來的指教，感謝各位老師對我的幫忙和關懷。

這麼長時間以來，領導和老師們不只是在工作中給予我很大的幫忙，在生活中也很關心我，大家都十分的照顧我，讓我覺得這就是個家，十分的溫馨。所以在那裡我也代表我的父母向領導以及各位老師說一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養。

最後一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結匯報。謝謝!

一晃半年過去了，公司下檔案說要進行年中總結，既然如此，我們幸福的小家也進行下總結，並進行下半年計劃吧。年中總結回顧過去半年，兩個的小日子總體是甜甜美美的，小胖手從生活幸福度、事業發展、家庭建設和朋友發展幾方面進行總結哈。

1、生活幸福度

這個是兩人最關心的指標。兩人上半年算是一直處於新婚後的蜜月期，小胖手出差比較少，經常給大雷做飯，洗衣服，做家務，從5月份開始，每天睡覺前還會給大雷揉揉肚子，哈哈，還真是一個好媳婦。大雷睡覺前時常會說：真得哈哈，說明老公生活幸福度還是很高的。大雷對小胖手照顧有加，每天上下班、睡覺前都會親下小胖手。讓小胖手感動的是，大雷每天都要早起，很多時候還要加班，從來都不抱怨，不朝小胖手發脾氣，更讓小胖手感動的是，居然記得小胖手陰曆生日哈哈。所以，總體來說，小胖手的生活幸福也是很高的，五顆星吧。即便如此，兩人在上半年還是生了一次氣，因為打麻將吧。不過大雷已經改正了。

2、事業發展

經過兩人不懈努力，上半年兩人工作都有了進展。小胖手薪水和職位都加了一級。大雷職位最近加了一級(不知道公佈沒有，應該沒問題吧)。雖然工作只是為了餬口，但小胖手還是希望，工作時間也是開心的，畢竟工作時間太長了~~~不過讓人頭疼的是，小胖手前段時間工作很懈怠，總是往後拖，這個毛病這幾天已經不犯了，以後不管在哪裡工作，也不能養成那樣的習慣。

3、家庭建設

上半年親家會面，呵呵，大雷爸媽又過來住了一段時間。雖然我們沒有多少機會孝敬老人，但大雷和小胖手還是抽出時間陪老人出去逛了逛。老人家身體都很好

xx年是人保財險股份制改革上市後的第二個年度。這一年，是我司面臨壓力攻艱克難的一年，是面對新變化、落實新機制、執行新規定的一年。我司在市分公司黨委、總經理室的正確領導下，在全體員工的奮力拼搏下，取得了一定的經營業績。

xx年，我司實收毛保費****萬元，同比增長*%，已賺淨保費***萬元，淨利潤***萬元，賠付率為**%。較好地完成了上級公司下達的任務指標。

圍繞目標，落實計劃，緊抓業務工作

1、計劃落實早、措施實

xx年初，我司經理室就針對**地區保險市場變化及200*年全年保費收入情況進行綜合分析，將上級公司下達我司的各項指標進行層層分解，把計劃分解成月計劃，月月盤點、月月落實，有效的保證了對計劃落實情況及時的進行監控和調整。

在制定全年任務時充分考慮險種結構優化和業務承保質量，進一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測評的重要資料。

2、搶佔車險市場，加大新工程、新專案的拓展力度，堅決的丟棄“垃圾保費”

今年來，我們把穩固車險和企業財產保險，拓展新車市場和新工程新專案作為業務工作的重中之重，在抓業務數量的基礎上，堅決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業務

一是確保續保業務及時回籠，我們要求各業務部門按月上報續保業務臺帳，由經理室督促考核，並要求提前介入公關。一旦出現脫報，馬上在全司公佈，其他人員可以參與競爭，從而鞏固了原有業務，大大減少了業務的流失，保證了主要險種的市場份額佔有率。二是與地方政府有關部門建立聯絡網路，提前獲悉新上專案、新上工程名錄，並和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關係，請他們幫助我們收集、提供新車資訊，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定因素。三是已失業務不放棄。我們不僅對200*年業務臺賬做到筆筆清晰，並要求業務內勤把200*年展業過程中流失的業務列出明細，並分解到相關部門，要求加大公關力度，找出脫保原因，確屬停產企業、轉賣報廢車輛的，由經辦人提供確切證明；屬競爭流失的，我們決不消極退出，而是主動進攻，上門聽取意見和建議，改善服務手段，逐個突破，全面爭取回流。四是大小齊抓，能保則保。因為企業改制、轉產、資金等因素對企業財產保險形成了較大的衝擊，加之競爭等因素，使的展業難度和展業成本大大增加。針對這些情況，我們充分動員，統一思想，上下形成合力，迎難而上。做到責任到人，對保費在5萬元以上的實行分管經理介入，共同公關。

3、在競爭中求生存，在競爭中促發展。

**地區現有10家（中國財保、中國人壽、太平洋產險、太平洋壽險、中華產險、平安產險、平安壽險、天安產險、華邦代理、匯豐代理）經營財產保險業務和短期健康險業務的保險公司、營銷部、代理公司，另已發現1家公司（大地產險）在我縣爭奪業務，而**地區人口少，企業規模小，我司面對外部競爭所帶來的業務壓力，保持沉著冷靜，客觀面對現實情況尋求對策，與競爭對手們展開了一場品牌戰、服務戰：一是做好地方政府主要領導工作。公司經理室多次向縣委、縣政府主要領導彙報工作，突出彙報我司是如何加大對**地方經濟建設支援力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創業調研活動，與縣領導一道走訪個體、私營經濟企業，不僅使縣委、縣政府對我司熱心參與地方政府工作表示滿意，還對我司正確調整業務發展方向，向中小企業提供保險保障，主動服務於他們，給予肯定。真實的讓縣委、縣政府感到人保財險公司是真心為地方政府服務的，是值得扶持、信賴和幫助的，從而對我司工作給予了很大地傾斜。二是深入老客戶企業，在客戶企業中聘請資訊員、聯絡員，並從其他保險企業搶挖業務尖子加盟我司，贏得“迴流”業務，使其他保險公司的工作處於被動狀態。三是服務更加人性化、親密化，公司經理室成員年初就對縣屬各大系統骨幹企業實行劃塊包乾，進行了多次回訪，請他們對我司工作提出意見和建議，這一舉措得到了企業的充分肯定，他們認為公司領導主動登門是人保財險的優質服務的充分體現，使客戶對我司更加信任。四是要求所有中層幹部走出辦公室，對所有中小企業必須親自上門拜訪，對所有新保客戶必須當面解釋條款並承諾服務專案，與企業進行不斷的聯絡，實行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務。五是按照向社會服務承諾和行業禁令，嚴格內部管控，以理賠和承保兩大服務部門為切入口，全面提高公司整體服務水平。

4、以分散性業務為突破口，加大市場佔有面

根據**當前階段的保源情況，年初，經理室經過仔細的分析研究，確定今年把摩托車保險、家庭財產保險、學生以及人身意外險作為今年零散性險種突擊，首先與交警、城市執法部門聯絡，請他們幫我們代理摩托車保險業務；同時與縣教委取得聯絡，班子成員多次與分管教育的副縣長、教委主任協調，最終取得他們的信任，才使我們的學平險業務有所突破。

20xx年是xx壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是xx個險發展重要的一年，xx個險在中支公司總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年初總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業務發展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今後工作提供有益的借鑑，現將xx個險20xx年的工作情況和20xx年的工作計劃彙報如下：

一、xx年的經營成果和工作總結

截至x1日，xx個險在全體業務同仁、內外勤的共同努力下，共實現新單保費收入xx萬元，其中期交保費xx萬元，躉交保費xx元，意外險保費xx萬元，提前兩個月完成分公司下達的期繳指標；個險至x月有營銷代理人xx人，其中持證人數xx人，持證率xx%；各級主管xx人，其中部經理x人，主任x人。實現了業務規模和團隊人力的穩定。

回顧xx年走過的歷程，凝聚著xx太保人頑強奮鬥，執著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發展的節奏，主要採取了以下具體工作措施：

（一）從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰。

今年xx同業公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環境中，只有迎頭趕上，積極發展才是硬道理。xx個險上下充分領會上級精神，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發展觀念，也將取得截然不同的發展結果。

我們利用各種時機，轉變個險所有內外勤的觀念，變“要我發展”為“我要發展”。對於銷售一線的業務人員，我們反覆強調，取得業績佔領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，並意識到做一份保單就佔有一塊市場。只有樹立起發展的新觀念，不斷佔領市場份額，用服務和士氣與同業競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立於不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發展觀念，才為xx個險從根本上增強了凝聚力，xx個險呈現出積極主動，健康向上的精神面貌。

（二）針對全年各階段經營重點，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業績拉動。

特別是在今年x月份百日大戰中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標杆，佈置“天天拜訪，週週舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內外勤百日的浴血奮戰，最終達成全省進度前十強的好成績，xx個險達成赴人民大會堂的代表合計12名。

（三）針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤夥伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養。

3、針對個險內勤人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支援和服務工作。

（四）一手抓基礎管理，提高團隊素質，維護團隊穩定；一手抓產品業務，提高規模保費，保證目標達成。

1、基礎工作，立足長遠發展，是xx個險長期以來始終堅持的方向，在xx年，xx個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養，使各項工作有序開展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。

在早會經營方面，xx個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養成良好工作作風。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年x月以來，在各網點積極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、今年工作中存在的一些問題

1、增員工作發展滯後，團隊整體素質仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質人才，開拓高階客戶市場。

2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存在。

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發展的需要，整體水平有待提高。

4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、新年工作設想

針對今年的經驗和不足，xx個險要做好以下工作：

1、續緊跟市公司節拍，按照總經理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎管理工作，確實提高業務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

3、做好銷售支援，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續加強鄉鎮職場建設，實現現有鄉鎮網點的規模發展。各網點的晉升。

展望未來，我們對今後的發展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領導下，在xx支公司的共同配合及個險全體內外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚。