證券公司實習報告【推薦】
在經濟發展迅速的今天，接觸並使用報告的人越來越多，報告具有語言陳述性的特點。那麼大家知道標準正式的報告格式嗎？下面是小編為大家收集的證券公司實習報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
證券公司實習報告1
一、實習公司介紹
中信證券有限責任公司是經中國證監會批准，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發起設立的綜合類證券公司。公司於20xx年11月2日正式成立，註冊地在中國北京，註冊資本金27億元人民幣。公司於20xx年12月8日註冊為保薦機構。
中信證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百餘家知名企業在國內資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數排名均位於國內券商前列。
公司的經營戰略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩健經營、規範管理、開拓創新，充分發揮公司的人才、資金、技術優勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。
二、實習時間和地點
20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業部
三、實習目標
（一）瞭解證券公司的組織結構和日常業務流程，進一步深化對證券市場的認識
（二）能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來，並能夠分析和處理一些基本問題
四、實習內容
（一）瞭解中信證券概況
1．中信證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位
2．瞭解並領悟中信證券的企業文化
3．解放南路營業部的內部設定，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。
客戶部的工作包括接待客戶，提供諮詢服務；清算部工作包括櫃檯業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護資料。
（二）具體實習內容
1．我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單，其實對於我們這些剛進入社會的大學生來說，由於社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。
2．我每天早晨8：30上班，剛到公司後，我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3．每天做完雜物後，我會開啟電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然後進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，為自己專業知識的做積累。
4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候，我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，並瞭解客戶的需求。
5．櫃檯服務。客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如開戶，轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，手續進行了詳細的瞭解。對櫃檯業務有了一定的瞭解後，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單並影印身份證，銀行卡及股東程式碼卡等，以提高工作效率。
6．整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東程式碼卡影印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：
①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。
②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。
③對於上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的`電子檔案，進行核查和整理，然後再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實習中佔了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查詢。
五、實習認識及有關思考
實習之前，感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：
（一）工作時間
股市開市是週一至週五上午9：30——11：30，下午1：00——3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。
（二）區分客戶
證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率（正常是千分之三）。
（三）交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬戶指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。
轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裡的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。
（四）銀證轉帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。在銀證轉帳出現以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金後，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業務後，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現，該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行，投資者無須在證券營業部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會遊資投資於證券市場。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農行、建行、招行等）各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委託系統（如：電話銀行、銀行櫃檯系統、銀行網上交易系統、手機銀行），或通過證券商的委託系統（電話委託、自助鍵盤委託、網上委託、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業務。
總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區別：
1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳後才能進行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存摺開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。
（五）證監會叫停“銀證通”
“銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國，銀行和證券是分業經營的，而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”，原則是不再開展新業務，規範已有業務。
（六）中信證券和中信銀行
在這段時間裡，櫃檯錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行，問在中信證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬於中信集團下屬企業，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。
（七）中信證券的發展前景
在中信證券實習的這段時間裡，感受到中信證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然後發往總部；並且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。
六、實習總結
在中信證券營業部實習的四周裡，瞭解了中信證券的發展歷程，公司文化，部門職能及日常業務的流程，進一步熟練運用各種操作軟體，深入學習了中國證券市場的相關知識，並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己交流和處理問題的能力。
另外，中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導，感謝他們的關心，在這裡要特別感謝房姐，在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理。
雖然時間很短，也有磕磕碰碰，但這次實習的確很有必要，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司，學到了很多書本上沒有的知識，鍛鍊了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。
證券公司實習報告2
序言：
年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開始了我一個月左右的實習生活。在這一段時間裡，我近距離接觸了廣發證券鄭州營業部，在瞭解廣發證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務;同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,並且在與客戶交流的過程中鍛鍊了自己溝通、交流和處理問題的能力。
正文部分：
公司簡介
《....》
具體實習內容
我被安排在客戶服務部工作，主要在櫃檯跟著xx學習。我從以下幾個方面來介紹下我的實習生活：
其次，晨讀結束後，我就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在的股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷於炒股，於是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我們都要進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
個人開戶需提供身份證原件及影印件，深、滬證券賬戶卡原件及影印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和影印件;
證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;
辦理開通證券營業部銀證轉賬;
機構開戶的流程和個人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
另外，在整個工作的過程中，我們也提供簡單的諮詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場瞭解的並不多，因此也比較少運用些股票軟體進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，並對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練並且能充分的操作股票行情分析軟體，對股票市場比原來有了更深刻的認識。
有時間我們要把當天產生的自然人登錄檔和身份證的影印件表掃描到各個業務科目目錄下，然後統一發往總部。
在我們實習的過程中，廣發證券的工作人員對我們進行了熱情的.接待和指導,感謝他們的關心,在這裡要特別感謝李婉姐,在批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.
自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：
關於工作時間
區分客戶和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶併為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區佔機子，有什麼問題也能解決但可能不是很及時的;
交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業部作為其委託、交易清算的代理機構，並將本人所屬的證券賬戶指定於該機構所屬席位號後方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉託管，是專門針對深交所上市證券託管轉移的一項業務，是指投資者將其託管在某一證券商那裡的深交所上市證券轉到另一個證券商處託管，是投資者的一種自願行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委託賣出，則要到原託管券商處辦理轉託管手續。投資者在辦理轉託管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很瞭解，特別是關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。自我感覺很是麻煩;
銀證轉帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統的證券交易模式提出了挑戰，在業界引起了高度重視。
有了銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是，銀證轉賬畢競還存在個 轉 字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作，於是第三方存款制度便誕生了。
證券公司實習報告3
一、實習目的
面臨畢業，這次的實習對我有很大的意義。首先，畢業生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來的社會工作中能夠儘快適應，必須掌握更多的實踐知識和社會經驗，而這次的實習就提供了一個的機會;其次，大學三年以來，這次是自己學找實習工作，也能從側面反映什麼樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質，也能借大學最後一學期好好學習自己所欠缺的知識，為將來的工作打下基礎。其次初步認識社會，進一步瞭解證券投資與管理的相關知識，把從學校學到的理論知識與實際工作聯絡起來。通過本次實習在以後從業打下堅實的基礎，利於以後職業生涯的發展。
二、公司簡介
國元證券股份有限公司是由原安徽省國際信託投資公司和原安徽省信託投資公司作為主發起人，於xx年10月成立。20xx年10月30日以股權分置改革為契機，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，註冊資本近20億元。
公司經營範圍：證券經紀;證券投資諮詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦等業務。自xx年成立以來，連續九年在全國證券市場經紀業務行業排名第一，多次榮獲年度“中國內地經紀業務機構”、“中國內地債券承銷機構”、“影響力投行”等殊榮。
國元太原營業部成立於20xx年3月，位於新建南路127號，營業面積1200平米。營業部秉承“誠信為本?規範運作?客戶至上?優質高效”的經營理念竭誠為三晉客戶提供全方位個性化的服務。
三、實習過程
(一)崗前培訓
培訓內容主要包括：證券基礎知識的培訓;理財投資分析;營銷培訓;法律法規以及銀行駐點經驗等等。比如在基礎知識培訓過程中主要溫習所學的知識，對股票，基金，債券更為具體瞭解，同時穿插了一些分析以及講師的營銷經驗，使之幫助我們在營銷過程中對客戶講解證券具有較強的專業術語，從而取得客戶的信賴等。
(二)諮詢崗
熟悉開戶相關業務。開戶櫃檯包括開立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細，保證客戶資訊的真實完整，避免操作失誤。諮詢櫃檯主要是接電話，回答來電客戶諮詢的問題，專業知識要求很高。維護櫃檯主要是對於那些老客戶，比如開通網上交易，列印交割單，補充資料等等。在諮詢崗我主要是做整理客戶資料，這項工作要求工作人員有耐心，認真。必須要認真核對客戶資訊，確保客戶的資料正確，完整主要是來我營業部開戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營業部，這中間注意事項主要是影印身份證，親自簽名，當場拍照以及在填寫資訊過程中保證客戶資訊準確完整，同時為客戶講解風險和相關提示以及提示客戶及時把三方連好。
(三)客戶經理崗
作為一個實習期間的客戶經理每天行基本業務的學習，接銀行的客戶群，瞭解客戶的投資意向以及風險承受能力，通過自己所學的專業知識和對所瞭解的市場資訊為其講解現在市場行情和經濟執行趨勢，進而實現客戶的挖掘和開發。比如，通過問題式詢問客戶，從中得出客戶屬於保守型，穩健型還是激進型客戶，可以據此給予客戶推薦不同的投資品種，針對保守型客戶可以建議買國債，銀行存款等;穩健性客戶可以買保本型基金，貨幣型基金等;對於激進型客戶可以買股票，股票型基金等。
四、實結及體會
通過在國元證券營業部為期三個多月的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，同時鞏固所學的知識，提高處理實際問題的能力，為自己能順利與社會環境接軌做好準備。以下是我的實結和體會：
(一)證券公司應該加強證券經紀人的分工與合作
(1)明確定位與分工。證券公司應定位在交易支援、專業培訓到資訊諮詢等多方面，並以此來支援與配合證券經紀人;而將展業等逐步由證券經紀人逐步取代。
證券經紀人應準確定位於有專長、有特色的專業技術服務，加強新業務的拓展，尤其在為客戶提供合理財富管理方面。在專業化分工的業務流程中，證券經紀人承擔前端的客戶開發、理財方案製作和平時的日常服務損等。在市場開發中，證券經紀人應借鑑國外先進經驗，採用市場導向型的開發模式，力爭在傳統中求創新，充分尊重並理解客戶需求，提供量身定做的個性化服務。
證券公司與證券經紀人通過準確的市場定位與合理的專業分工，兩者形成一種既聯絡緊密又相互、相互制約的關係。證券公司與證券經紀人兩者良性互動，共同推動證券市場的繁榮。
(2)資訊科技與資源共享。加強證券經紀人與證券公司的合作是一項系統工程，涉及到證券產業發展水平。證券公司應該適當考慮開放電子資訊平臺許可權，讓經紀人主動參與到客戶的維護當中去。
(二)客戶經理應該擴寬營銷思路，把握未來的營銷趨勢
客戶不再主動踏入公司的'大門，而是需要客戶經理來挖掘潛在的客戶群。這時就是客戶經理實現自我價值的時候——營銷。對於客戶經理來說，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會落伍，跟不上客戶的需求所在。現在的客戶不僅僅只是滿足於前臺禮貌的服務，更希望有後續跟進的服務，例如，有價值的新聞，而不是僅僅只有每天的大盤走勢和成交量;再如，客戶經理對客戶操作思路的引導，進而建立正確的投資理念，而不是為了自己當前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠的客戶群。
證券公司要向理財方向發展，這是今後的必然趨勢，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風險承受能力的個性化的理財。無論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進行整合，然後創造價值，使其化。在現在的證券公司中，理財只能是客戶經理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎上，客戶經理根據情況為客戶指定理財規劃，進行各種金產和固定資產的配置，達到客戶收益化。所以，客戶經理首要要做的就是充實自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產品，還是駐點銀行的理財產品，更需要了解保險公司的保單品種及適合人群。
與此同時，要在證券公司裡生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所以必須要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。比如說現在佣金戰激烈的時代，我們必須靠自己比別人更專業來贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業的知識和業務技能。同時，在證券公司工作我們必須保持著不斷學習的習慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎股票債券基金到技術分析的k線形態等。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學習習慣，才能更加的值得客戶的認可，同時使自己更能適合以後時代發展的步伐。
經過在xx證券營業部兩個星期的實習，我從客觀上對自己在學校裡所學的知識有了感性的認識，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業文化，也就是說，公司已經具備了足夠的親和力和一個良好的工作環境。通過這段時間的學習，從無知到認知，漸漸的我瞭解到這個全新的專業，讓我深刻的體會到學習的過程是最美的。
實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的瞭解。我想對我的工作做以下簡要報告：
1.開戶與轉戶的流程
第一：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯絡辦理業務。
第二：新開戶的：填寫自然人申請表兩張並影印本人身份證在其(兩張自然人申請表)的背面，然後去打股東賬戶卡。
第三：在辦理完相關業務後，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿櫃檯人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。
2.客戶開發的方式
第一種就是電話營銷
第二種就是銀行駐點
第三種方式就是客戶轉介紹
3.如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。
總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。
但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這隻股票他的公司經營狀況和經營前景如何。
在實習過程中還認識一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學會了怎麼在公司裡與同事相處。這也是一筆寶貴的財富。實習是一個認識社會，認識職場很好的途徑，特別是對於我們這些還在校園中的學生們來說。在這個過程中一定要虛心學習，多聽，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。
xx證券公司給了我這麼好的一個學習臺，讓我可以在公司各個不同的部門學習知識，我就充分利用好這得來不易的資源，好好學習。
證券公司實習報告4
1、概述
1、1、實習單位簡介
金元證券股份有限公司簡稱金元證券，金元證券股份有限公司成立於20xx年8月，是經中國證監會批准，由首都機場集團公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機場集團金融板塊的核心企業之一。公司註冊資本9億元，開業以來年年盈利，淨資本率達90%以上。公司總部位於深圳，在全國各大中心城市設有25家證券營業部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陝西、xq)，旗下設有金元期貨經紀有限公司和金元比聯基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業務良性互動的證券控股集團運作模式。
金元證券堅持"誠信、親和、創新、志成"的企業精神和"穩健經營、規範管理、風險控制"的經營理念，並將其貫穿於經營管理和客戶服務的每個環節。公司全體同仁以使命感、事業心和專業追求致力於為客戶提供優質、高效的全方位服務。並努力為繁榮和發展中國證券市場，推動中國資本市場建設程序貢獻力量。公司地址：、深圳市深南大道4001號時代金融中心大廈17層。郵編：518048、。在未來的發展中，金元證券的發展策略是通過實施資本公眾化、資產輕型化、經營集約化、服務差異化等戰略來增強公司的營銷能力、定價能力、風控能力、研發創新能力，同時提升公司的企業文化水平，從而進一步完善公司的治理機制。相信在金元證券積極健康的經營理念的引導下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會更加強大。
1、2、實習過程的基本回顧
1、2、1、實習過程介紹
這次實習主要有：熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法，對開戶時應注意的一些基本的情況進行了解。熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容。熟悉K線理論的實際操作。熟悉切線理論的實際操作。熟悉基金的相關內容。整理實習過程中記錄的資料。查閱相關資料進行實習的總結。
1、2、2、具體實習內容介紹
1、2、2、1、熟悉證券開戶流程以及臨時情況的處理方法
實習的第一天，公司的職員向我們介紹了開戶的相關情況,使我們對開戶流程有了相關的瞭解、證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請開立的，用於證券買賣的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進行交易。上海A股的股東賬戶不可以復開而深圳的可以。
在開立股東賬戶時客戶需填寫自然人證券賬戶申請表、代理開戶合同中的開戶申請表和第三方存管協議。第三方存管協議有三聯：客戶聯、券商聯和銀行聯。銀行聯由客戶帶往相應的銀行進行確認。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請獲得的客戶號，它是由股東賬戶對應生成的。基金賬戶是客戶向基金公司獲得用於購買基金的賬號。一個身份證只能在一個證券公司開一個資金賬號，一個資金賬號可以向多個基金公司開立基金賬號。開立A股賬戶費用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對於三板股票的賬戶開戶費只需三十元。
學習開戶時客戶應攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問題的解決方法。對於未開過戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業、農行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡。客戶如要進行同行換卡則可直接到對應銀行的櫃檯進行換卡。但如果客戶是要進行異行換卡，則客戶要先對賬戶進行清倉，即達到零股票零資金。客戶要進行轉賬必須在營業時間進行否則資金會被凍結，如果資金是從證券賬戶轉向銀行賬戶，其上限為50萬。
1、2、2、2、熟悉資本市場的發展情況和證券交易的相關內容
金元證券股份有限公司烏市黃河路營業部的總經理蘆紅星先生向我們介紹資本市場和證券交易的相關內容。首先他提到資本市場在中國仍屬於新興的市場，有很大的發展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價和資源的優化配置。在國外資本市場與商業銀行混業經營，在中國二者是分業經營。其次他向我們介紹了證券公司的業務。其業務包括經濟業務、資產管理業務、自營業務和投資銀行業務。
接著蘆經理向我們介紹個人投資方面的問題。他說到，個人投資首先要看巨集觀環境，因為巨集觀環境反映的是系統風險，是個人無法控制和避免的。其次我們還得關注公司的監管和技術層面的資訊。技術資訊主要在於我們對知識把握的情況。蘆經理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動地說明了知識的重要性。在後面的講述中他向我們介紹了主動性買盤和被動性買盤以及股市與房產價格之間的緊密關係。緊接著他向我們介紹了證券經紀人以及從事證券行業所應具備的工作精神。從事證券行業要具有全力以赴的敬業精神、團結協作精神、個人主義與集體注意相結合、全域性觀和敢於接受挑戰的精神。
蘆經理介紹說證券市場有一級市場、一級半市場和二級市場。一級市場是未進入市場，二級市場是進入市場，而一級半市場非法的。之後他向我們介紹了權證的相關內容。其中他主要介紹了期貨和基金。現在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財產品的主要區別在於基金的資金全部來自投資者而理財產品的資金部分來自券商，部分來自投資者。
最後蘆經理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財中心和前、中和後臺的管理。前臺主要負責營銷，中臺負責諮詢，而後臺則負責總的管理。
1、2、2、3、熟悉K線理論的實際操作
公司的客服部經理張海斌老師向我們介紹K線理論的實踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關知識。一根K線描述了最高價、最低價、開盤價和收盤價。紅色的K線是陽線，藍色是陰線。紅色的代表低開高收，賣盤小於賣盤，藍色的代表高開低收，賣盤大於買盤。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時間長短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢，周K線、月K線和年K、線代表中長期走勢。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢，適用於權證模式的分析。
其次，張老師向我們介紹了K線組合。首先是見底形態和上升形態。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東昇、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現、旭日東昇、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢的末端出現。早晨之星代表的是轉勢訊號，出現好友反攻可以適當買入，到了旭日東昇則可以大膽買入，因為它發出的轉勢訊號最強。
其次是見頂形態和下跌形態。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏雲蓋頂、射擊之星、吊頸線和三隻烏鴉這幾種組合。它們都出現在漲勢的末端，發出的都是推出的訊號。最後張老師了介紹了後勢上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢末端出現發出的是見頂訊號而在跌勢末端出現則發出的是見低訊號。“T”字線在高位出現發出的是見頂訊號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底訊號。倒“T”線與T線類似。“一”字線在漲勢中出現繼續看漲，在跌勢出現則繼續看跌。
1、2、2、4、熟悉切線理論的實際操作
公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢理論。所謂趨勢就是指股票價格市場的運動方向。趨勢主要包括主要趨勢、次要趨勢和短暫趨勢。主要趨勢是指市場的主要趨勢，次要趨勢是指在主要趨勢中出現的插曲，短暫趨勢則是指構成主要趨勢的一個個小的趨勢。趨勢主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。
趨勢理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經過上升趨勢高點的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時阻礙股票價格創新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經過下降趨勢低點的直線，其主要的作用是暫時或永久地阻礙股價創新低。壓力線與支撐線是相互區別的但二者也是可以相互轉化的。同時經過一個高點和一個低點的直線即是壓力線也是支撐線。股價要創新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達到。這種突破需要達到三個條件：時間、空間和成交量。時間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當成交量不配合時就會出現假突破。
最後張老師向我們介紹了趨勢線、軌跡線和8浪主線。趨勢線是將兩個或多個下降趨勢的高點或上升趨勢的低點連線起來的直線，軌跡線是兩個或多個上升趨勢的高點或下降趨勢的低點連線起來的虛線。8浪主線主要是分析當前我國的股市行情。
1、2、2、5、熟悉基金的相關內容
公司安排一名職員向我們介紹基金的相關內容。基金具有利益共享、風險共擔、組合投資和專業管理的特點。基金是間接的投資產品，它的風險適當收益較高。基金主要有以下三個當事人：投資者、基金管理公司和基金託管公司。基金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金託管公司負責管理基金所籌集的資金，主要是各國有商業銀行。基金按照運作方式劃分可以分為開放式和封閉式基金。開放式基金的規模是變動的，時間可長可短，一般在一級市場交易。
封閉式基金的規模固定，時間固定，可以轉讓但不能賣，一般在二級市場進行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過簽定合約來運作基金，公司型則是組成基金公司來運作。按投資目標不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。
如果把資金的60%-80%、投資於股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資於基金則稱為基金型，同理可知什麼是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式並存的基金。這幾種基金的風險和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長型、收益型和平衡型。成長型追求的是未來收益，收益型追求的是當前收益，平衡型則處於二者之間。按投資理念分為主動型、被動型和指數型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來源分為在舉基金和離岸基金。
基金募集必須提前6個月上報證監會，在被批准後產生產品並上報，基金的募集時間大概為三個月。基金要3-6月才會建滿倉，因此基金可以用於測算股票的走勢。基金募集的費用包括認購費(1%-1、2%)、申購費(1、5%)和贖回費(0、5%)，其中贖回費會隨持有年限的增加而減少。
2、實習總結
2、1、實習收穫和體會
通過本次的實習我對對證券市場的有了更深一步的認識。在我國證券市場仍然是一個有待完善和不斷髮展的市場，它在我國有很大的發展空間同時也存在許多有待解決的問題。證券市場是一個收益較快的市場同時也是一個高風險的市場，我們在投資證券市場時要抱著小心謹慎的態度。在此次實習中我對證券公司基本業務也有所瞭解。不斷髮展和推出新的業務種類是證券公司不斷髮展的前提和基礎，它能使企業擁有源源不斷的生命力。
技術分析也是我們這次實習的物件之一，通過此次實習我對技術分析特別是對K線理論和切線理論有了進一步的認識。技術分析的價值是建立在市場是非有效的條件上，在一個有效的市場技術分析是沒有價值的。不管是K線理論還是切線理論的運用都是建立在個人經驗的基礎上。
這些理論看似簡單，分析起來似乎有理有據，但是時點的把握需要個人的經驗。例如“T”字線在高位出現發出的是見頂訊號，在途中出現則繼續看漲或看跌，在低位出現則發出的是見底訊號。多這個理論的運用首先要判斷當前是處於高位、途中還是低位，判斷結果的不同就形成了不同的投資方案。因此個人投資應注重經驗的積累，多看多想。此次實習促進了我專業能力和技能的提高，使我受益匪淺。
2、2、問題與建議
2、2、1、第三方存管存在的問題以及建議
實踐出真知，在本次實習中我接觸了一些平常無法學習到知識也形成了自己的一些見解。第三方存管相對於以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風險，但我個人認為它還存在一些不足的地方。我覺得它存在以下兩方面的問題：首先它使得賬戶的開立更加麻煩。客戶首先得擁有八家能進行證券賬戶開立的銀行的卡才能進行賬戶開立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協議的銀行聯帶到銀行進行確認，這程式更加煩瑣。
其次第三方存管在一定程度上無法根除道德風險。銀行和證券公司存在很密切的業務和資金關係，這就無法排除他們會因為業務發展的關係而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風險。針對以上兩個問題我有如下的建議：其一另外設立一個機構來管理證券資金，而這個機構必須與證券公司不存在利益關係。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個機構的卡或賬戶就能進行證券賬戶的開立。這樣可以使第三方存管更加具有科學性。
當然這會給銀行帶來業務上的損失，但相對於證券市場的正常穩定運轉這種銀行業務減少的經濟損失會小得多。其二對銀行存管證券資金這部分資金實行特別的監管。銀監會對銀行的監管都是整體上的，對細化的業務沒有很嚴格的監管，因此如果銀監會對銀行存管證券資金的這部分業務加強監管力度，對其更加重視，那麼其中的道德風險也就相應地降低。當然這個建議無法解決開戶煩瑣的問題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創新自己業務。
2、2、2、混業經營帶來的金融控股公司監管問題及其建議
在實習中老師提到了分業經營和混業經營。在中國目前的市場已經出現了混業經營，許多金融機構不僅經營資金管理業務，也經營保險和證券業務。但是當前中國資本市場的管理體制是分業管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對以上問題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來解決金融控股公司的監管問題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業管理的條件下設立一個上級的管理機構負責統一的協調和監督。銀監會仍然監管銀行，證監會仍然監管證券公司，保監會仍然監管保險公司，新設立的機構將三者的職責和監管範圍進行劃分，同時也協調三者之間的矛盾。在中國這樣的市場環境下采用傘型模式能使控股公司的監管更加明朗化。
2、2、3、基金業務發展存在的問題和建議
基金相對於股票來說具有適當風險和適當收益的特點，它更適合中國人民投資。因為在中國大部分投資者對證券的.分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風險的。當前基金業務在中國的發展還存在許多問題，表現在如下幾方面：
首先基金的買賣相對股票來說比較不方便。投資者常常很難買到開放式基金，封閉式基金就更不用說。大多投資者需要在銀行排很長時間的隊才能買到基金，甚至最後沒有買到自己想要購買的基金。其次基金的購買需要更多資金，對於小投資者比較難進行基金的買賣。股票的最少購買數是100手，即使投資者只有幾百塊錢的資金也可以進行投資。
因此針對以上的問題我提出如下建議：第一，降低基金買賣的門檻吸引更多的投資者，引導我國投資更好地進行投資，選擇適合他們的投資產品。第二，加強多基金業務的宣傳讓投資者熟悉基金業務。投資產品的缺少也是中國股市的過度火暴的原因之一，投資者流動性過度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產品。因此使消費者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創新基金品種。投資者很難買到自己想要的基金很大原因在於我國基金產品過少，因此要解決這個問題的關鍵在於基金產品的創新，為投資提供更多的選擇。
當然這些問題與我國資本市場不夠成熟是分不開的。雖然當前我國的資本市場還有很大的發展空間但是資本市場的進一步發展還需要健全的體制與之相配套。理財產品的發展也需要相適應的政策和機制的支撐，因此基金的進一步發展不僅需要改變基金本身的運作方式，同時也需要國家政策和機制的配合。基金的發展需要一種更加能活的買賣機制。
3、結束語
“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關係來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯絡的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。
市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對於證券收益的影響。由於市場風險與整個市場的波動相聯絡，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險;非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關係。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險並不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業性的分析大多數是可避免的。我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：
1、公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受並應用;
2、公司的管理水平如何，是否有品牌優勢;
3、公司的業績如何，是否為績優股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入並持有它們。當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快，準，狠。股票不單是錢的“遊戲”，更是人的心理“遊戲”，所以一定要有良好的心理素質。
感謝金元證券給了我這次來之不易的實習機會!此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋裡個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今後的時間裡我還需要尋找機會不斷的鍛鍊自己，並積累經驗為自己以後從事這方面的工作奠定基礎。、經過這次的實習，有了實戰經驗，使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的，感受不到的的東西，而且也激發我的鬥志，立下志願，將來做一名優秀的分析師。
證券公司實習報告5
接近一個月的實習是令我興奮和難忘的。雖然時間很短暫，我卻發現自己的知識和見解成核分裂式急速增長。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營業部實習的情況及收穫、感悟整理成文。不光是為了完成實習任務，更重要的是為難忘的實習生活做一個人生筆錄。我將從工作概述、經濟學收穫、管理學應用及人生收益幾個方面展開論述。
首先，請允許我介紹一下我的工作內容和實習情況。我的主要工作在營業部的最基層，也就是證券櫃檯業務的計算機操作。在整個實習期間，我瞭解到證券櫃檯業務包括證券賬戶開戶、第三方存管、賬戶規範、業務諮詢。計算機技術操作主要是前兩項，所以它們自然而然就成為我學習和工作的重點。經過這一個月的勤奮好問和實戰訓練，我已經可以熟練的進行開戶和第三方存管的全部流程業務的基本操作，掌握部分賬戶規範業務，回答顧客的簡單詢問。
其次，實習生活極大的擴充套件了我的經濟學知識面。可以說，在營業部接觸最多的是經濟學方面的知識，感觸最多的是經濟如何影響人們的生活方式和狀態的。在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓展和實踐吧。
此外，在老師們的理財團隊及諮詢業務的帶領和薰陶下，我對股市開始有了進一步的認識。我知道了股市要受到巨集觀經濟訊息的影響，分析股票時要對這隻股票的公司進行了解，還要對行業的發展有所看法，一些公司發生的大事都能影響股票的價格，在全球經濟危機的`背景下，這一點更加明顯。這也就是常說的基本面。
另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬於技術指標了。不過這隻能給股票的購買者一些參考，具體的選股以及合適時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那麼精通的地步，因為老師們都是通過很長的時間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見解。我畢竟還是處於最初接觸股市的狀態，還有很多需要學習。
再次，也是最主要的，那就是管理學所學理論知識的實際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見。說實在話，這一層面主要由觀察和詢問間接得到，並沒有深入到公司管理層獲取第一手資料，許多內部訊息受多種因素影響，是我這個實習生無法得到的。下面，我從公司和員工兩個角度分別論述一下。先從公司說起。我通過請教營業部領導和網上搜查，對公司的以下幾點做簡要分析。
第一，公司文化。
對這一點，我發現其表述是模糊的。“公司把參與、支援社會公益事業，踐行社會責任作為自己義不容辭的責任和義務。”這是公司檔案表述。“公司立志於向投資者傳授普及證券知識和技巧；立足於向投資者普及法律法規；立足於幫助股民朋友獲取收益，規避風險。”這是公司董事長表述。員工是否認可和踐行呢？這種文化基調過於籠統，又沒有諸如《麥當勞手冊》一樣細緻的工作手冊來規範和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。
再加上公司過分強調利潤這一核心目標，導致企業文化顯得蒼白無力。我建議公司先將企業文化概括成幾個既有力又好記的詞語或短語，再製作一個培養企業文化的計劃，並貫徹執行下去，從員工的一言一行訓練起。
第二，戰略定位。
齊魯證券公司的戰略表述：“齊魯證券將立足山東、面向全國，充分發揮自身的本優勢和規模優勢，不斷豐富和完善各類金融產品，提升核心競爭力；致力於為客戶提供更先進、更周到、更全面的金融服務，實現社會、客戶、公司的和諧發展，努力建設成為擁有自主創新能力和綜合競爭力，倍受社會認知，各種專業化證券業務協同發展，綜合排名進入業內前列的證券控股集團。
通過努力打造山東資本市場發展的堅實平臺，積極促進山東經濟社會又好又快發展，為中國證券業的繁榮與發展做出更大的貢獻。”這是明顯的地區差異化戰略定位，是一個良好的發展前景，但這遠遠不夠！我認為公司應該開發差異化的核心競爭力，多在金融產品及衍生品的科研和創新上下功夫，以獲取長遠發展動力。另外，戰略定位很關鍵，但是執行更關鍵，計劃書有沒有？誰來行使？怎樣評估？這是個複雜的問題。
第三，公司治理結構。
為了便於分析，我把公司的組織框架圖拷貝下來。從圖上可以看出，作為公司基本活動的各個營業部是公司利潤的主要來源。即便網路技術日趨完善，但是營業部與公司總部之間、營業部與營業部之間、營業部與其它部門之間的聯絡仍然是個令人頭疼的問題。對過於分散的組織的統一管理是管理學的一大難點，既有技術，又有藝術。我有一個想法，公司在總部成立聯絡部，按地區派聯絡員或特派員到本地展開管理和宣傳反饋工作（他們是流動的）。
但成本如何？可行性如何？建議公司搞下試點，再做決定。此外，從圖中我們可以看到，公司的部門結構細化而扁平，這很容易營造一種和諧融洽的工作環境，而且有利於資訊渠道的構建及訊息的傳達。當然，作為國企的齊魯證券有限公司，可能會存在諸如董事會專權獨斷、監事會軟弱無力、中小股東權益難保等國企通病，在此，我們不再贅述。
證券公司實習報告6
一、對畢業實習的認識
畢業實習是學生大學學習完成全部課程後的最重要的實踐環節也是我們大學生走出校園的第一個舞臺以及告別學生角色的一個橋樑。在學校我學到的永遠是理論知識，能不能把我們學到的知識應用到生活、工作中是我們能否適應社會的基本體現。如果不能巧妙的應用理論知識，我們學的再好那也是紙上談兵。
通過畢業實習是學生更直接接觸企業，進一步瞭解企業實際，全面深刻地認識企業的實際運營過程，熟悉和掌握市場經濟條件下企業運營規律；瞭解企業運營、活動過程中存在的問題和改革的難點問題，並通過撰寫實習報告，使學生學會綜合應用所學知識，提高分析和解決問題的能力，併為撰寫實習報告做好準備。
二、 中國證券市場的發展現狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經22年的發展，取得了令人矚目的成績。實踐結果證明，國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展，而反之證券市場的建立和良好發展，促使更多的投資者參與到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業的重組和戰略結構調整，支援了一些國家重點建設工程和企業的發展，從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕，很多法律法規還很不完善，業務也還很不成熟，產品也比較單一，各券商之間的經營規模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務，同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中，行業內對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之後，我國的證券市場近幾年受國際和國內各種巨集觀和微觀因素的影響，出現下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信心不足，市場經濟不景氣，受國家各種經濟政策的影響，大多數投資者資金被套，出現虧損的現象。
三、實習過程
1、營業部櫃檯崗位
在剛剛進入招商證券第一週期間，安排我到營業部櫃檯崗位熟悉櫃檯開戶業務。我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委託方式、銀證聯網、查詢、交割單列印、對帳單列印等。經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練，以及櫃檯員工的耐心幫助下，我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作，對於轉戶、銷戶、客戶普通訊息修改、客戶特殊資訊修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所瞭解。這些對我今後在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些櫃檯的業務流程，才能很好的解決客戶到公司後開戶的具體流程，提高服務質量。
在這一週的實習過程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫客戶資料的時候，會出現錯填或是漏填的情況。在櫃檯工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在櫃檯還是客服部工作，都需要認認真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！
2、銀行駐點客戶開發的體會
到招商證券上班的第二週，團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習，通過實習後就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性：
證券資金三方存管業務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶諮詢櫃檯提供了利益驅動，現在各大銀行網點的分佈非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞於政府機構。鑑於此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。
（二）銀行駐點的客戶來源：
1、首先，銀行職員就是我們的現成客戶，他們的收入穩定，社會關係複雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場的意願強烈，通過適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來遊說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的，就是各類企業的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統內與各個部門的同事關係密切，有一定的`號召力與影響力，通過這些企業財務人員的橋樑作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對於這些人員，我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候，賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處於低位震盪的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發過來的。
（三） 銀行駐點的注意事項：
1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞於開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢於開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效資訊，做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據客戶提供的不同資訊，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑑於其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發展潛力大，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向35－50歲中年人，鑑於其在工作創業的過程中，積累了相當的財富，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至於對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票，降低其風險，獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務，成為大堂經理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關係意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪裡有客戶需要，大堂經理就會在哪裡出現。但由於某些繁忙時點，銀行來辦理業務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業務，積極協助大堂經理為客戶辦理業務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對於拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加註重細節，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網路。
5.駐點工作要持之以恆。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天晒網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點諮詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現其銀行業務的多元化，使銀行的業務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續，營銷業務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導彙報工作，使銀行領導瞭解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，並能採取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續發展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行，由於有業績以及三方存管業務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發有效的客戶資源，為客戶提供優良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了公司的業績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力，並且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業績增長，從而使兩者互利共贏。
四、實習工作總結
我在實習過程中注重理論和實踐相結合，將所學的課堂知識能有效地運用於實際工作中，認真聽取老員工的指導，對於別人在工作計劃中提出的建議，可以虛心聽取。表現出較強的求知慾，並能夠仔細觀察、獨立思考、綜合分析，靈活運用自己的知識解決工作中遇到的實際困難。在工作中具有一定的開拓和創新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領域不斷地探索，有自己的思路和設想。能夠做到服從指揮，認真敬業，工作責任心強，工作效率高，執行公司指令堅決。在時間緊迫的情況下，加時加班、保質保量完成工作任務。生活上待人誠懇，作風樸實。嚴格遵守單位的各項規章制度，實習期間，未曾出現過無故缺勤，遲到早退現象，並能與單位同事和睦相處，交流融洽，善於取長補短，虛心好學，注重團隊合作。
實習是我步入社會前的第一課，教會我怎麼待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個月裡看到的只能是工作的一個側面，學習的只能是一些初步的方法，但這些對於我是非常重要的。
這次實習告訴我，在社會這個大學堂裡我還是一個國小生，還有很長的路要走。要抱著謙虛謹慎的態度，無論大小認真踏實的完成每一件事，走好每一步。通過實習，我有信心，未來的路我能更好地走下去！
證券公司實習報告7
在不斷的發展中，我們國家的股票市場在不斷的開放，不斷的發展，不過由於金融危機的影響，我們國家的股票市場最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開始我的實習的。因為我學的是金融管理專業，所以我一直以來都是對股票市場研究，因為這些都是切合自己實際的專業，我想要通過實習來進步。
經過了這短暫的證券實訓課我真真切切地瞭解又接觸了股票買賣。在這個學期裡面，我經歷了賺錢的喜悅，又嚐到了錯失機會痛心。我認為我們證券實訓的目的就是通過有關證券投資課程的學習，並結合理論與實踐，對證券投資市場有大體的瞭解，掌握必要的投資技巧和投資策略。瞭解證券分析的基本方法，使得系統地掌握投資理論知識和實踐操作，從而進一步加強投資理財觀念。
本次實訓中，通過股票模擬實訓交易深切體會到股市存在的風險。真是印證了那句“股市多風險，入市需謹慎”。股票的風險是多樣的，所謂風險，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風險就是投資者的.收益和本金遭受損失的可能性。從風險的定義來看，證券投資風險主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失；另一種是投資者的收益和本金的購買力的可能性損失。從風險與收益的關係來看，證券投資風險可分為市場風險和非市場風險兩種。市場風險是指與整個市場波動相聯絡的風險，它是由影響所有同類證券價格的因素所導致的證券收益的變化。經濟、政治、利率、通貨膨脹等都是導致市場風險的原因。市場風險包括購買力風險、市場價格風險和貨幣市場等。非市場風險是指與整個市場波動無關的風險，它是某一企業或某一個行業特有的那部分風險。例如，管理能力、勞工問題、消費者偏好變化等對於證券收益的影響。由於市場風險與整個市場的波動相聯絡，因此，無論投資者如何分散投資資金都無法消除和避免這一部分風險；非市場風險與整個市場的波動無關，投資者可以通過投資分散化來消除這部分風險。不僅如此，市場風險與投資收益呈正相關關係。投資者承擔較高的市場風險可以獲得與之相適應的較高的非市場風險並不能得到的收益補償。
雖然投資證券有一定的風險，但通過專業性的分析大多數是可避免的。例如，較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫在一張圖上，則稱之為日k線圖，同樣也可以畫出周k線圖和月k線圖。在電腦軟體的幫助下，在計算機中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。通過對k線圖的實體是陰線還是陽線，上、下影線的長短等的分析，常可以用來判斷多空雙方力量的對比和後市的走向。 一般來說，陽線說明買方的力量強過賣方，經過一天多空雙方力量的較量，以多方的勝利而告終。陽線越長，說明多方力量勝過空方越多，後市繼續走強的可能性就越大。 相反，若是收成陰線表示賣方力量強過買方力量，陰線越長，說明空方力量勝過多方越多，後市走弱的可能性就越大。
我覺得選擇股票首先應該從以下標準考慮：
1、公司成長性是否高，產品是否被市場廣泛地接受並應用；
2、公司的管理水平如何，是否有品牌優勢；
3、公司的業績如何，是否為績優股。當我選擇的股票滿足上述的標準時，我會堅定地買入並持有它們。
當我買賣股票的時候，我時刻提醒自己要做到以下幾點：
1、相信自己的分析與選擇。
2、要冷靜地分析市場的變化。
3、要做到快，準，狠。股票不單是錢的“遊戲”，更是人的心理“遊戲”，所以一定要有良好的心理素質。
這次簡單的實驗，卻給了我不一般的體驗，相信會對我以後的投資理財觀產生重大的影響。相信這個只是我的第一步，我會繼續努力，在實踐中總結經驗，不斷地提高自己。
實習中有很多的事情需要自己不斷加的瞭解，我也知道自己的能力不是很強，需要更多的實習、實踐，這些才是我們一直以來不斷的進步的成果，這些都是我們的強項，我想要做好的事情就是這些，我會努力的！
證券公司實習報告8
在櫃檯實習的時間儘管短暫,但是卻讓我學到了很多東西,這 對我今後的工作將有很大的幫助.
下面我把我在櫃檯實習的情況及收穫,感悟整理成文.不光是為了完成工作任務,更重要的是為了總結 經驗與不足,為做好今後的工作奠定基礎.
在整個實習期間,我瞭解到證券櫃檯業務包括開立股東賬戶,資金賬戶,辦理各種委託方式,銀證聯網,查詢,交割單列印,對帳單列印等.
經過近兩週的勤奮好問和實戰訓練,以及櫃檯員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的進行開戶全部流程業務的基本操作,對於轉戶, 銷戶, 客戶普通訊息修改, 客戶特殊資訊修改以及創業板, 基金, 權證交易的開通也都有所瞭解.
這些對我今後在客服部的工作都有很 大的.幫助,只有熟悉這些櫃檯的業務流程,才能很好的解決客戶對相 關問題的諮詢,提高服務質量.
在實習的過程中,我也看到了自身存在的不足:
做事情馬虎,粗心大意.在填寫客戶資料的時候,會出現錯填或是漏填的情況.在櫃檯工作"粗心"是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失.所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改 掉這個壞毛病.
無論是在櫃檯還是客服部工作,都需要認認真真去做 每一件事情,避免失誤,提高工作效率.只有這樣,我們才能真正的 做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
在實習報告的最後, 感謝領導為我提供這一次寶貴的櫃檯實習機會,感謝櫃檯員工的無私幫助.希望在今後的工作中,大家能夠繼 續一起努力,互幫互助,為營業部再創佳績貢獻出自己的一份力量!
證券公司實習報告9
國泰君安在中國的證券公司中排名前三，工商銀行上海的IPO四個承銷商中就有國泰君安，其它三個分別是中國國際金融公司、中信證券和申銀萬國。這次的招聘活動中有一個職位叫前臺銷售人員，全國要招1000人，感覺希望很大，所以就投了。也許職位並不好，就像銀行櫃員一樣，在證券公司的營業部給客戶提供金融產品的介紹和諮詢服務，但其它的職位都要求研究生以上學歷，我也只能投這一個。就當是找一個墊底的吧。
一天早上7點左右，我收到國泰君安的簡訊，讓我下午去友誼賓館的會客廳參加面試。進了會客廳，已經看到十幾個人到了，找個位子坐下來，就開始和周圍的人聊。其中有一個是北大的環境學碩士，應聘的職位竟然和我一樣。還有一個清華的法學女碩士，應聘的是和法律相關的職位。還有一個是清華的物理學碩士，雖然他沒有什麼商科背景，但我還是很看好他。因為金融機構喜歡招有理工科背景的人，他們認為這些人接受過嚴謹的思維訓練，分析資本市場會更加科學、嚴謹，這就是為什麼華爾街金融機構喜歡招火箭科學家
我們那一組有五個人，三男二女。其中有一個人學習成績特別好，是北京大學化學系的本科生，在一百多人裡排名十幾位，GDP達到3.6以上。他成績雖然不錯，但性格稍微有點內向，屬於上自習被較多，但參加活動比較少的那種好學生。唉!我要是有著成績就申請投行諮詢了。
由於我平時注意瀏覽財經資訊，所以對那兩個面試官的提問應付自如。在被問及為什麼選國泰君安時，我通過工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個女面試官，說有一個保本型基金，讓我推銷出去，我打算怎麼辦。我說，首先我要向基金的研發人員諮詢該基金的特點，它的目標客戶，然後通過在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的，對於潛在客戶的教育非常重要......
感覺自己是五個人裡面表現最好的，如果是五選一的話，也應該有我。更何況面試的時候，有很多人都沒有來，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點左右，我收到國泰君安的簡訊，讓我明天早上10點參加在北大三教的筆試。
北大三教比較破舊，似乎專門為學生上自習，或考試準備的。上一次來三教還是大二上學期，考託業，由於當時連四級都沒有考，所以準備的並不充分，只考了810分。託業的滿分是990分，對於外校的學生這個成績也許能說得過去，但對於外經貿的學生，這根本拿不出手。那次報名我們學校考得最高的是970分，和她比，我只是小羅羅。
這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來自北大和清華，另外四分之一來自人大，其餘的有中財、南開、政法和外經貿組成。雖然職位是前臺銷售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數字和邏輯的。我的數學一向不好，自從大學聯考過後，也沒有進行過類似的訓練，所以只能把重點壓在漢譯英、簡答和案例討論上。
其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成，分別討論三個話題。第一個是高盛集團研發部主管吉姆·奧尼爾發表的關於“金磚四國”(BRIC，Brazil,Russia,India,China)的研究報告，第二個是渣打銀行最近的投資情況，第三個是人民幣匯率最近的走勢。在這個案例分析中，我引經據典，資料和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國區總裁曾璟旋的`哥哥是曾蔭權這樣的八卦訊息都寫了出來。我相信這些內容足以彌補我數學和邏輯題的不足。
回到宿舍就等最後一輪的面試通知，結果到了晚上12點，都沒有訊息。看來我是被拒了，畢竟在數學上無法和清華北大的人比。就在我入睡以後，同寢室的一個考研的把我叫起來，說國泰君安讓你去面試了。由於他要複習，所以睡得比較晚，我開啟手機一看，果然是這樣。看一下時間，已經一點多了。
第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國泰君安知春路營業部很近。我是一點半那場的，所以就在三樓的大廳裡等。同來的還有很多南開的同學，他們一行將近十人了，而外經貿的只有我一個，孤軍奮戰，不免感到孤單。在這個酒店面試的不僅有前臺銷售人員的應聘者，也有研發，法律，IT，區域經理等面向研究生開放的職位。
在下午1:40左右，我和其他兩位同學被一位小姐帶到一個房間門口，我是第一個，他們倆在房間外等待。進去房間後，有一個長桌子，桌子對面有三個人。中間那個估計是一個總裁級人物，40多歲，給人一種很可靠的感覺。在他的右邊有一個男的，30歲左右，張得比較帥，估計是營銷部門的一個經理吧。還有那位帶我進去的小姐，長得很漂亮，坐在左邊記錄。
面試管簡單地問了我的經歷，對前臺銷售人員崗位的認識，為什麼應聘這個職位，自己有哪些特長，以及買基金和買保險的區別......在回答完這些問題後，老總旁邊的那位男性問我有沒有談過戀愛?他告訴我這個問題我可以選擇不回答。但我是一個求職者，沒有選擇的權利，為了表示我的真誠，我如實地告訴了他們那段悲慘的感情經歷。最後，老總問我為什麼不去上海，我說，自己已經在北京學習生活了四年，對於這個城市也相對比較熟悉，如果在這個城市從事金融產品的銷售更有優勢，也能為公司創造更多的價值。我的回答被旁邊那位經理反駁了。他說得沒錯，雖然我在這呆了四年，但範圍僅僅是侷限在校園裡，對於人際關係和社會經驗並沒有太多的積累。而且上海是中國的金融中心，又是公司總部所在地，去那裡，會更有前途。
但最後我還是堅持留在了北京，因為對這裡熟悉，因為同學也大多選擇留在這裡，因為在這是中國的政治中心。目前在中國政治的地位要比經濟更重要。前臺銷售人員在全國範圍內招1000人，但國泰君安的業務網點主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個營業部，而且地理位置相對偏僻，不在建國門和金融街上。估計北京要的人不會很多吧，頂多100多人，如果這次被國泰君安鄙視，也能怪我沒有選擇上海了。
證券公司實習報告10
xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營業部進行了為期一個半月的實習，實習內容為了解證券公司營業部的結構熟悉證券交易的流程瞭解證券市場行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責任公司，是在原××證券有限責任公司、××市國際信託投資公司、××信託投資公司、××北方國際信託投資公司、××濱海信託投資有限公司等四家信託機構的證券營業部合併重組的基礎上，吸收國內多家有影響、有實力的企業共同參股組建的大型證券公司。
xx年4月30日，經中國證監會《關於核准××證券有限責任公司變更為股份有限公司的批覆》核准，××證券有限責任公司變更為股份有限公司，變更後的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設在××，下設××管理總部，在全國擁有31家證券營業部和11家證券服務部。公司秉承“誠信、和諧、高效、共贏”的經營理念、“團隊拼搏，創新圖強”的企業精神和“客戶至上、服務領先”的基本原則，在團結高效的經營團隊帶領下，全體員工通過自身的不懈努力，始終堅持守法合規經營、嚴格控制各類風險、大力拓展各項業務、為客戶提供專業化的金融服務。公司努力把握中央關於加快濱海新區開發開放的歷史性機遇，立足天津，面向全國，努力成為全國一流券商，以優良的經營業績回報股東、回報社會。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立帳戶、委託買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。
（一）開立證券帳戶
不論機構或個人，在x圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券帳戶卡（股東程式碼卡），它是用於記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的帳冊，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質分為五類。各類證券帳戶通過編號加以區別（證券帳戶的編號由一個大寫英文字母與9位數字組成，最後一位數字為校驗位）。
2、開立證券帳戶的地點
①各大證券公司營業部及營業網點
②證券中央結算公司指定的各地代理開戶機構
3、開立證券帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其影印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其影印件可開立x、xb股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其影印件、經公證的授權委託書。
機構投資者：辦理人須提供下列資料：
①法人營業執照或註冊登記證書原件和影印件或加蓋發證機關確認章的影印件；
②法定代表人授權委託書與法人代表證明書；
③法定代表人身份證明檔案影印件；
④經辦人的身份證及其影印件。
4、開立證券帳戶的處理流程
①到營業櫃檯辦理時，如實填寫《自然人證券帳戶註冊申請表》或《機構證券帳戶註冊申請表》的"申請人填寫"欄；
②交納費用；
③待開戶櫃員輸入資料，合法開戶資訊返回後，列印，領回證券帳戶卡。
（二）開立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請開立資金帳戶了，資金帳戶是用於記載您買賣證券的資金變動及餘額情況的`帳戶。資金帳戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作為自己買賣證券的代理人，並與它簽定《證券買賣代理協議》及相關協議。
1、開立資金帳戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其影印件；
機構投資者：須提供工商行政管理機關頒發的法人營業執照副本原件和影印件或民政部門或其它主管部門頒發的法人註冊登記證書原件和影印件、法定代表人授權委託書和經辦人的身份證及其影印件。
2、營業部現場開戶流程
①將xx證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買賣委託合同》等資料交櫃檯稽核；
②櫃員將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功註冊為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡影印留底；
③獲得某券商的證券客戶號或資金帳號。
3、預約上門開戶服務
大多數的券商各證券營業部提供預約上門開戶服務
（三）資金劃轉
可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金從銀行存摺（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以採用銀證轉帳的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存摺（卡）。您保證金帳上的資金餘額跟存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉帳的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—1：30。
1、買賣過程中的資金變動
當您每次委託買入指令成功，交易系統將相應扣除保證金帳上的資金。每次委託賣出成功後，交易系統將立即把相應的賣出金額新增到保證金帳上，這稱為“資金當日迴轉”，當日迴轉資金可以用於買入，用於其他用途（如轉入銀行帳戶）需遵循證券交易所有關資金清算的時間約定：a股、基金、債券為t+1日（即t日賣出返回的資金餘額，t+1日可取款）；b股的資金清算為t+3。
（四）委託買賣
1、交易時間和委託時間
上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時間是：每週一至週五：上午（前市）：9：1至9：2（集合競價時間）；9：30至11：30（連續競價時間）。下午（後市）：13：00至1：00（連續競價時間）。雙休日和證交所公佈的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委託的時間通常為每一交易日的9：00—1：00。
2、委託方式
證券公司各營業部為投資者提供的主要委託方式有：
a。當面櫃檯委託：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫委託單並簽章。委託完畢，請投資者注意妥善儲存委託單。
b。自助終端委託：通過證券營業部提供的電腦自助操作裝置進行委託與查詢。
c。電話委託：通過撥打券商提供的專用委託電話進行交易與查詢：
d、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委託買賣的簡稱。
3、委託申報
委託通常應在規定的交易營業時間內辦理。委託一般當天有效，即委託有效期從委託申報開始至當天閉市結束。在辦理委託時，請您注意申報清楚以下內容：
a、證券的名稱或證券交易程式碼；
b、買賣方向：即買進或賣出；
c、買進或賣出的數量；
d、買進或賣出的價格（債券回購價格指是每百元資金的年收益率）。
4、委託數量和委託價格的相關規定
證券交易所對委託的數量和價格有特定的要求。委託數量的規定主要包括：
（1）交易單位，即委託數量應該是一個交易單位為起點的整數倍。
（2）最高申報上限，單筆委託的委託數量不得超過一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報上限各不相同。需要特別說明的是：對股票和基金買入數量須是一個交易單位的整數倍，但小於一個交易單位的證券餘額可以一次性委託賣出。
委託價格的規定主要包括：
（1）幣種的規定，通常情況下，委託價格的單位是人民幣元，但部分證券並非以人民幣元作為報價幣種。
（2）價格檔位的規定，即委託價格所應遵循的最小變動單位。
（3）漲跌停板的規定，為防範股價異常波動，證券交易所規定了不同證券的當日最高漲幅和最高跌幅，超出此範圍的委託一律無效。不同證券種類的價格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委託的執行
證券營業部接受投資者委託後，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委託採用電腦集中競價，並根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，並向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的委託如未能一次全部成交，其剩餘委託仍可繼續執行，直到有效期結束。委託成交後，投資者應該對符合委託條件的成交結果給予承認，並請按期履行交割手續。
6、委託的撤銷與變更
在委託未成交之前，您有權變更或撤銷委託。變更委託，視同重新辦理委託。
（五）清算交割
1、交割制度
目前，證交所對a股股票、基金、債券及其回購，實行t+1交割制度，即在委託買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對b股股票，則實行t+3交割制度，即在委託買賣後（含委託日）的第四個交易日進行交割。
2、辦理交割手續
為確定成交與否，請您在委託後及時到開戶的證券營業部，辦理證券清算交割手續，領取書面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時瞭解證券帳戶和資金帳戶的庫存餘額情況。
（六）指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委託交易、證券清算的代理機構，並將該投資者的證券帳戶指定於該營業機構所屬的席位號，然後才可以進行證券的交易。
由於營業部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營業部時，則須辦理指定交易轉移手續。即先向原所在的證券營業部申請辦理撤銷原指定交易，再在新的一家證券營業部重新辦理指定交易。隨後投資者便可在這家新的證券營業部進行證券的委託買賣。指定交易一般在指令送達交易所時即時生效。
（七）轉託管
投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及x圳股票的轉移，必須辦理證券的轉託管。轉託管必須到轉出營業部辦理，辦理轉託管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的x圳託管席位號。
（八）非交易過戶
證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證後，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。x圳證券的非交易過戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。
（九）分紅配股
1、紅股上市流程
（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）、除權除息日（通常為r+1）和紅股上市流通日（通常為r+2）；
（2）從紅股上市流通日開始，投資者可以賣出其所得紅股。
2、紅利派發流程
xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以列印對帳單，檢視股息到帳情況。
x市紅利派發流程：
（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）；
（2）r+2日，各券商收到中央證券登記結算公司轉來的派息款，並將其劃入投資者開設的資金帳戶；
（3）r+3日起，投資者可通過查詢其資金帳戶變動情況，瞭解紅利到帳情況；
（4）特別說明：x市代理市值配售的x市上市股票（證券程式碼為003xxx）現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日（一般在r+日之後）到達投資者資金帳戶。
x市紅利派發流程：
（1）上市公司在指定報刊上刊登權益分派公告，確定股權登記日（r）和現金紅利發放日（一般在r+日之後）；
（2）現金紅利將根據上市公司確定的現金紅利發放日（一般在r+日之後）到達投資者資金帳戶。
證券公司實習報告11
實習目的：熟悉證券公司經紀業務的業務
實習時間：20xx年XX月9號—XX月17號
實習地點：XX市蓮阪外圖書城
實習單位和部門：興業證券湖濱南路營業部
實習內容：
經過在興業證券營業部一週的實習，我從客觀上對自己在學校裡所學的知識有了感性的認識，使自己更加充分地理解了理論與實際的關係。我這次實習所涉及的內容，主要包括證券經紀業務中的開戶與轉戶的流程，熟悉三方存款需要注意的事項，熟悉客戶開發的各種方式和技巧，選擇股票的應該考慮的各種因素以及證券的技術分析。現將本次的實習做一個全面的總結，報告如下：
在這一週的實習中，對證券公司的經紀業務有了深刻而且較為全面的瞭解。我想對我今後的工作會有很大的幫助。
1 開戶與轉戶的流程
證券公司的開戶與轉戶的流程
第一步：經紀人所開發客戶需帶齊以下證件親臨公司與經紀人聯絡辦理業務。
新開戶的：客戶本人身份證，和銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
轉戶的：客戶本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
第二步：
新開戶的：填寫自然人申請表兩張並影印本人身份證在其（兩張自然人申請表）的背面，然後去打股東賬戶卡。股東賬戶卡的費用為：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開了基金賬戶可的費用為5元。
1、轉戶的：因有股東卡，所以無需以上操作。
第三步：新開戶或轉戶：影印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫開戶文字，風險警示書，銀行卡所對應的三方存款單，客服確認書，員工營銷確認單。
第四步：取號，帶所填資料與相關證件等待叫號，客戶親臨櫃檯由相關工作人員核實簽名，並設定資金轉戶密碼與股票交易密碼。
第五步：在辦理完相關業務後，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認第三方存款的，則拿櫃檯人員所交的資料去所對應的銀行辦理相關業務。
第六步：將員工營銷單交於所屬團隊助理。
在做完上面的基本步驟之後客戶的開戶或轉戶業務也就完成了。
2 三方存款需要熟悉的事項
第三方存款開戶模式
行開戶方式辦理方農業銀行 帶資金開戶
1、券商開戶券商單方辦理興業銀行 帶資金開戶
2、券商聯合開戶銀券商單方辦理
3、銀行聯合開戶銀行單方辦理建設銀行
3 客戶開發的方式與技巧
在證券公司當一個經紀人，所有的工作最終都是為開發客戶服務的。所以掌握客戶開發的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關係到能不能在這個行業生存下去的大事。所以公司也特別注重這個能力的培養。總的來說客戶開發的方式主要有十種，但經常用的也就是那麼幾種。
第一種就是電話營銷。這種客戶開發方式看起來是最簡單的，因為你只要做在電話前打打電話就行了，其實不然。我覺得這種營銷方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營銷方式要求你具有良好的口才和較強的心理承受能力。這是因為你打電話的物件是一個你素未謀面的人，你在打電話的頭十五秒鐘你得讓對方對你感興趣，要不然很多的時候對方是會直接掛掉電話的，那你就沒有任何機會了。
所一在前十五秒鐘你的交代你所有的資訊，比如你是做什麼的，你是代表那個公司的，打電話給對方的目的是什麼，能給對方帶來什麼好處。所以在開始時，你的話得簡潔且速度掌握適當。如果對方能夠和你對方，說明對方對你的話題還是比較感興趣的。為了能夠和對方較好的交談，我必須掌握和多和客戶聊天的話術。
同時還得具有較強的心理承受能力。有的時候你打電話給對方，而對方正好心情不好或者正在忙碌的時候，那麼對方可能對你的這不合時宜的來點會感到惱怒的，甚至是惡語相加，這時候就要保持一顆平和的心態。同時我在實習的過程中，也發現這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點。我們是到中國建設銀行去駐點，我們在銀行中認真觀察每個客戶，耐心解答他們的問題，隨時準備開發新的客戶，同時跟帶我們的周先生交流，也學到了很多東西。
第三種方式就是客戶轉介紹。這是客戶開發中的一種最高階的方式。這種方式首要條件就是你的服務能夠得到你現有的客戶的肯定然後由你的現有客戶向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經紀人，這也是客戶開發的終極目標，因為唯有如此，你才可能由穩定的客戶資源。
4 如何選擇股票
在公司的實習過程中還要學習如何選擇股票。總的來說選擇股票就得有一套自己的標準，因為每個人的看法都是不一樣的。但是其中的一點確實每個人都要考慮的，那就是這隻股票他的公司經營狀況和經營前景如何。這是非常重要的。同時也得關注一些熱點話題，也就是常說的題材股。
這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術分析為主要參考標準的，如18日均線，布林線等等。有以行業為參考標準的，如那個行業發展的比較好，那個行業現在受到政策的扶持，那個行業的盈利能力比較高，那個行業抗擊風險的能力比較強。等等。總之在學習如何選股的過程中同時也是充實自己專業基礎的過程，對專業基礎的要求比較高。
5 實習心得
通過在興業證券營業部為期一週的實習，我對於自己的專業有了更深刻的瞭解，讓我瞭解到了自己存在的缺點和不足，也讓我對未來的工作充滿了信心。在實習的過程中，我的感受頗多。
第一，證券公司是一個能夠全面體現出一個人的能力的地方。要在證券公司裡生存下去每個人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會被淘汰出局的。所一在這裡的每一個人都要有紮實的專業基礎知識和純熟的業務技能。唯有如此，你才能夠在這個貌似風平浪靜實則競爭異常激烈的地方找到一席之地。同時，在證券公司工作必須保持著不斷學習的習慣。因為證券行業的所有東西都可以說是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規定都在不斷地出臺。所以要保持不斷的學習習慣，才能夠跟上時代的發展，才能夠把事情做的更好。
第二，在公司中的每一個人都兢兢業業、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業務技能，不管業務是多麼的簡單或困難，他們都會盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營業部的客服部和前臺的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒有怨言，一如既往認認真真地完成每件事。我想在我以後的工作中，也應該學習他們這種精神，並且使自己有一門精通並且熟練的業務，而且在工作中應該紮紮實實，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個成功者。
第三，在這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上學到的`東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實際操作是無法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯絡實際”的重要性，並且決心將它變為實踐。要使自己不斷的完善就要進一步的學習，通過學習使理論和實際能夠得到有機的結合。
第四，動手能力是十分重要的。在本次的實習中，我深深的感受到動手能力的重要性，在證券公司實習的並不都是本科畢業生，但是他們的業務卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有紮實的理論基礎知識，而且有很強的動手操作能力，能夠將自己的業務做的十分出色。這使我明白了為什麼在當今社會中會有如此之多的大學生找不到工作。在實習中我體會到，如果能將我們在大學裡所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，用實踐來彌補課本中的不足，這才是我們大學學習的真正目的所在。養成良好的動手能力，才能使我們在以後的工作中游刃有餘。
通過實習我對自己的專業有了更為詳盡而深刻的瞭解，也是對這幾年大學裡所學知識的鞏固與運用。從這次實習中，我體會到了實際的工作與書本上的知識是有一定距離的，並且需要進一步的再學習。雖然這次實習的業務多集中於比較簡單的前臺開戶業務，但是，這幫助我更深層次地理解證券開戶與轉戶的流程，對三方存款所存在的一些基本問題有了更為深入的瞭解，使我在證券方面的知識不僅僅侷限在書本方面，而是有了一個比較全面的瞭解。
俗話說，千里之行始於足下，這些最基本的業務往往是不能在書本上徹底理解的，所以基礎的實務尤其顯得重要，特別是目前的就業形勢下所反映的高階技工的工作機會要遠遠大於大學本科生，就是因為他們的動手能力要比本科生強。從這次實習中，我體會到，如果將我們在大學裡所學的知識與更多的實踐結合在一起，用實踐來檢驗真理，使一個本科生具備較強的處理基本實務的能力與比較系統的專業知識，這才是我們學習與實習的真正目的。
證券公司實習報告12
我所實習單位的是證券公司，這是我一次接觸到這個行業，看到了很多、也學到了很多。
一、具體實習內容
在這裡我是以見習客戶經理的身份進入的。首先是先期培訓，後是跟隨老的客戶經理進入實務學習。作為客戶經理要掌握的知識很多，主要有：
證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開立賬戶、委託買賣、資金劃轉、證券交易、清算交割、掛失、銷戶等業務環節。
（一）開立證券賬戶
不論機構或個人，在深圳、上海證券交易所進行證券交易，首先需要開立證券賬戶（股東程式碼卡），它是用於記載投資者所持有的證券種類、名稱、數量及相應權益和變動情況的，是股東身份的重要憑證。每個投資者在每個市場只允許開立一個證券賬戶。
1、開立證券賬戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國居民身份證（以下簡稱身份證）及其影印件；境外自然人持境外居民身份證（護照）及其影印件可開立深、滬B股賬戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其影印件、經公證的授權委託書。
機構投資者：辦理人須提供下列資料：
①法人營業執照或註冊登記證書原件和影印件或加蓋發證機關確認章的影印件；
②法定代表人授權委託書與法人代表證明書；
③法定代表人身份證明檔案影印件；
④經辦人的身份證及其影印件。
2、開立證券賬戶的處理流程
①到營業櫃檯辦理時，如實填寫《自然人證券賬戶註冊申請表》或《機構證券賬戶註冊申請表》等一系列資料；
②交納費用（現金證券公司一般都不收取的）；
③待開戶櫃員輸入資料，合法開戶資訊返回後，列印，領取股東程式碼卡。
（二）開立資金賬戶
有了證券賬戶您就可以申請開立資金賬戶了，資金賬戶是用於記載您買賣證券的資金變動及餘額情況的賬戶。資金賬戶由證券公司營業部為投資者開設。您可以根據您所在地區您選擇一家證券營業部，作為自己買賣證券的代理人，並與它簽訂《證券買賣代理協議》及相關協議。
1、開立資金賬戶的必備資料
個人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券賬戶及其影印件；
機構投資者也幾乎同上開立證券賬戶。
2、營業部現場開戶流程其實在開立證券賬戶的同時就可以把資金賬戶開出來了。
（三）資金劃轉
可以採用銀證轉賬的方式將證券買賣資金從銀行存摺（卡）劃撥到證券資金賬戶。同樣您也可以採用銀證轉賬的方式將證券買賣資金轉回您的銀行存摺（卡）。您保證金帳上的資金餘額與存在銀行一樣，證券公司會按銀行活期存款利率定期計息。銀證轉賬的途徑與證券交易的途徑相同，對外服務時間為正常交易日9：00—15：30。
（四）委託買賣
1、交易時間和委託時間
上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時間是：每週一至週五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競價時間）；9：30至11：30（連續競價時間）。下午（後市）：13：00至15：00（連續競價時間）。雙休日和證交所公佈的休市日休市。與交易時間相對應，投資者下達委託的時間通常為每一交易日的9：00—15：00。
2、委託方式
證券公司各營業部為投資者提供的主要委託方式有：
A、當面櫃檯委託：需要投資者本人提供資金賬戶卡，填寫委託單並簽章。委託完畢，請投資者注意妥善儲存委託單。
B、自助終端委託：通過證券營業部提供的電腦自助操作裝置進行委託與查詢。
C、電話委託：通過撥打券商提供的專用委託電話進行交易與查詢。
D、網上交易：網上交易是通過因特網進行證券委託買賣的簡稱。
3、委託的執行
證券營業部接受投資者委託後，將立即通過電腦聯網系統將有關指令轉發相應的證券交易所。交易所對所有委託採用電腦集中競價，並根據價格優先、時間優先的原則進行撮合成交，並向證券營業部回報行情和成交情況。投資者的`委託如未能一次全部成交，其剩餘委託仍可繼續執行，直到有效期結束。委託成交後，投資者應該對符合委託條件的成交結果給予承認，並請按期履行交割手續。
（五）清算交割
交割制度：目前，證交所對A股股票、基金、債券及其回購，實行T+1交割制度，即在委託買賣的次日（第二個交易日）進行交割。對B股股票，則實行T+3交割制度，即在委託買賣後（含委託日）的第四個交易日進行交割。
（六）指定交易
上海證券交易所對投資者實行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營業部作為該投資者委託交易、證券清算的代理機構，並將該投資者的證券賬戶指定於該營業機構所屬的席位號，然後才可以進行證券的交易。
（七）轉託管
投資者從一個營業部搬到另一個營業部進行交易時，如果涉及深圳股票的轉移，必須辦理證券的轉託管。轉託管必須到轉出營業部辦理，辦理轉託管時須持有三證，而且還需要填寫轉入營業部的深圳託管席位號。
（八）非交易過戶
證券發生繼承、饋贈、分割時，在經過公證後，需要進行非交易過戶。上海證券過戶時，證券受讓人可持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶及公證書到指定交易證券營業部申請辦理證券的非交易過戶。深圳證券的非交易過戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機構方能辦理。
（九）銷資金戶
若想銷資金賬戶，須持本人身份證、資金賬戶、證券賬戶到營業部的櫃檯辦理。如果曾經辦理過委託書的，還必須提交委託書原件。銷戶時，營業部將收回資金賬戶和委託書，並付清保證金餘額及應付利息。您在辦理銷戶前，請注意一定要先辦理好撤銷指定交易及深圳證券轉託管手續。
二、自己的一些心得和建議
實習之前，總感覺證券公司是有點神祕的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的瞭解和認識，與此同時也思考了一些問題：
1、關於工作時間
股市開市是週一至週五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，這有點難為了好多上班族，因為他們要辦理業務必須請假來營業部。
2、區分客戶
和銀行一樣，證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，重視發展大客戶併為之提供完善的服務。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易佣金費率。
3、交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度；深交所實行轉託管制度，轉戶當中關於轉託管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了，很有點報復性的味道。
4、銀證轉帳和第三方存管制度
銀證轉賬業務，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。
第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。建立客戶證券交易結算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結算資金現象的發生，從根本上建立起確保客戶證券交易結算資金安全運作的制度，達到控制行業風險、防範道德風險、保護投資者利益、維護金融體系穩定的目的。
三、經過實習，在此也想對廣大股民朋友提一些建議：
1、正確認識股票投資與人生的關係
股票投資之所以這樣吸引人，主要在於它的刺激性。它能夠在很短的時間裡為投資者帶來巨大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。對於投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關係以及對人生的作用之後，才能夠以平和的心態，在股市裡遊刃有餘。
2、樹立屬於自己的投資觀念與原則
作為一個股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹立正確的屬於自己的投資觀念。
巴菲特成功的關鍵，就在於樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨特，且非常實用。在巴菲特眼裡，注重股票內在價值，買進市場價格低於其內在價值的股票，長期持有，重視企業的贏利能力，不理會市場變化，也不擔心短期的股票波動。這樣，成功就不會是一件遙遠的事情。巴菲特常告誡那些投身於一日數變的股市或者希望股票投資來發大財的人，必須樹立一個正確的投資觀念，然後堅持到底。這一點，很多股票投資者無法做到。原因是他們無法克服浮躁的情緒。其實巴菲插自己，也為成功交納了許多學費，遭遇失敗使他立即總結經驗，逐漸樹立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風險。我不知道該怎麼樣強調這幾個字的重要，我也不知道該怎麼解釋這幾個字，但這是炒股的最基本的行為準則。
證券公司實習報告13
實習地點：
方正泰陽岳陽營業部
實習時間：
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作：
櫃檯服務，以及客戶服務部工作
記得剛剛進入泰陽的時候給我的第一印象就是這個公司的內部控制比較嚴格，雖然我已經說明了我的來意只是簡單實習，不涉及找工作就業的問題，但主管人士還是需要我製作好自己的簡歷遞交上去，以備以後複查情況。下面是我從網上找到的泰陽公司簡介，自己描述公司概況不如這個來得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的瞭解公司概況：
“泰陽證券有限責任公司創建於1988年，其前身為湖南省證券公司，是經中國人民銀行批准成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日，經中國證券監督管理委員會批准增資擴股至12.05億元人民幣,並更名為“泰陽證券”。20xx年，在湖南省人民政府和證監部門的領導下，公司實施市場化重組，由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司，註冊資本變更為10.50億元，20xx年5月，完成全部工商變更登記手續。目前，公司擁有證券營業部28家，其中湖南省內有15家，其餘均分佈在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會和經濟發達城市，形成立足湖南，輻射全國的網點佈局。公司各項業務發展態勢良好，XX年，在中國證券業協會公佈的全國券商七項排名中，我公司有五項進入前二十名。20xx年，隨著證券市場行情回暖，公司業務全面走出低谷，經營業績突飛猛進，全年利潤高達2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監部門領導下順利完成重組，由我國著名的it行業龍頭企業——北大方正集團注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業銀行和國內一些實力雄厚的國有企業，公司實力進一步壯大。現在，“持續創新，方方正正做人，實實在在做事”成為了公司新的管理理念和企業文化，它為公司經營管理注入了無窮活力，各項業務呈現出前所未有的增長態勢。至XX年4月，公司實現股票基金交易量2741億元，創下了歷史最高水平。今年內公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，並在證監部門和董事會的領導下，實施“方正證券”和“泰陽證券”合併，使公司的資本實力和核心競爭力得到進一步充實和增強。同時，作為全國六家合規制度試點的證券公司之一，通過合規管理制度的施行，公司內部控制和抗風險能力將得到極大的提升。”
見面後，主管們簡單問了情況之後就把我和同學帶到了櫃檯服務，讓負責這裡的任總安排我們工作。任總相當和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學習，非常湊巧的.是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經到威海遊玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是國中校友。一見面距離就拉近了，沒什麼好拘泥的，我們有問題就問他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒想到最開始學會的竟然是如何使用影印機。這的確也是現代辦公室必備技能之一啊——一天下來向任總彙報的時候，他就是用這樣一句簡單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語道破天機的感覺)。
隨後在櫃檯一個星期的工作中，我們基本上承包下所有影印工作，在幫助這一看似簡單工作的過程中讓我們對櫃檯的基本流程有了大體認知。泰陽岳陽營業廳的前臺服務(櫃檯服務)分為四個部分，一號到四號櫃檯分別是：證券帳戶開戶，資金帳戶開戶(含開戶資訊修改，如密碼修改，帳單列印等等——這個櫃檯的事情比較雜一點，我們就是主要跟著這個櫃檯實習，櫃檯諮詢，以及三方存管辦理。客戶開戶主要經過一號櫃檯和二號櫃檯辦理，開戶表申請表一式兩份，身份證要影印在背面，而身份證還另外要再影印一份，如果是資訊修改，則除了修改申請表都要影印身份證外，單獨的身份證影印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要影印的。大部分時候我們的工作很輕閒，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開戶人來得多的時候，他們基本沒有時間跟我們說話。若是遇上覆印任務突然湧來，而這時候影印機又偏偏卡紙的時候最讓人頭痛，這樣的時刻雖然不多，但的確在它突發的時候又教會了我們一個東西——怎麼拆開復印機，把那些卡住的紙給拽出來，重新開始，祈禱這一次不要卡……
證券公司實習報告14
序言：20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實習機會，從而開始了為期兩個月的畢業實習生活。通過了人力資源部門的介紹，我被安排在位於浦東xxxx總部的信用交易部門進行實習，其主要的任務便是融資融券這一證券市場上的新興業務。在此期間，我近距離了解了xxxx的發展歷程以及公司文化，更深入地研究並參與了融資融券業務的整個流程，明確了其在證券市場中的特殊地位和重要作用，並且通過與客戶的交流溝通進一步鍛鍊了自己處理問題的能力，為將來的求職打下了堅實的基礎。
一、公司簡介
xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責任公司採取新設合併、增資擴股的方式,於1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經營證券的代理買賣;證券的代保管、簽證;證券的自營買賣;證券的承銷和上市推薦;證券投資諮詢;資產管理;發起設立證券投資基金和基金管理公司等業務，有投資銀行、國際業務、證券投資、信用交易、資產委託、收購兼併、實業管理等業務部門，是目前國內規模最大，股東最多，經營範圍最寬，機構分佈面最廣的'證券公司。
公司由總裁辦公會議主持日常性工作，行使公司的日常性經營管理職責，在投行業務、國債業務、經紀業務、研究領域、投資及資產委託管理業務、網路建設等方面均做出了卓越的成績。新股發行股數、募集資金和發行家數三項主要指標在全國券商中排名第一。
xxxx先進的電腦配置和完善的交易系統，保證了交易的暢通、及時和準確。公司依託強大的研究隊伍，提供高水平的投資諮詢服務，增強客戶抗禦風險的能力。先進的營銷意識和良好的整體資源配置，使xxxx經紀業務的市場份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國第一。
高質量的研究開發工作始終是xxxx經營發展的基礎和核心。公司擁有目前國內券商中規模最大、研究力量最強、配套設施最完善的專業化證券研究所。研究所每日提供實時財經資訊和股票市場趨勢分析，定期出版各種公司研究報告，隨時發表熱點問題專題研究。
公司證券投資業務在市場上具有良好的聲譽。公司還專門設立資產委託管理部，為客戶資產量身定製理財方案。xxxx重視網路建設，實現了無紙化辦公。此外，xxxx注重有形營業網路與無形資訊網路的結合，開發電話轉賬等清算功能，大力推廣非現場交易業務，提高了公司的整體經營優勢。
近年來xxxx順利地度過了合併後的調整過渡期，並創造了不菲的業績。公司上下團結協作，勵精圖治，必將創造更加輝煌的成績，為中國資本市場的發展做出應有的貢獻。
二、具體實習內容
既然被安排到了信用交易部門，所做的工作自然與融資融券分不開，首先簡要介紹一下融資融券業務：
概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會員資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券並賣出的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機構對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進證券稱為“買空”;融券是借證券來賣，然後以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數量的證券並支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。目前國際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結算公司授信的模式。
業務流程：對於證券公司來說，融資融券業務有著一套及其嚴格的業務流程，尤其是現階段還未實行的時候，xxxx作為試點必須嚴格按規定執行。因此，為了能夠充分了解此項業務的作用，主管安排我在為期兩個月的時間內在各個流程都進行了實踐，以便能夠從整體上把握融資融券業務，瞭解其一旦推出市場將對整個金融界所造成的影響。
首先，並非所有證券公司客戶都擁有開通融資融券業務的權利，在提交申請後，證券公司必須辦理客戶徵信，瞭解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，並以書面和電子方式予以記載、儲存。對其以往的投資情況以及信用額度進行評估和打分，對未按照要求提供有關情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關聯人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個業務流程的第一步便是利用excel軟體計算出特定的指標，按實際情況篩選出合格的申請者並允許其開通業務，同時將資料轉交給下個流程的操作者。
其次，當接到通過稽核客戶的資料後，便可以為其進行開戶。因此，第二個流程是應當按照有關規定與客戶簽訂融資融券合同及風險揭示書，並且以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式以及相關各種保證金的比例和折算率等一系列條款，並將合同連同風險揭示書一起交由客戶簽字，至此可說完成了融資融券業務第二流程，意味著客戶已經成功開通了此項業務，可以進行融資融券交易。
證券公司實習報告15
八月中旬，我步入了漫長而充實的暑假，這已經是我大學生涯第二個暑假了，所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類券商，成立於1999年12月28日，註冊資本16.3億元，是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日，西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市，股票簡稱“西南證券”，股票程式碼“600369”。
公司前身西南證券有限責任公司成立於1999年12月28日，是唯一一家註冊地在重慶的綜合性證券公司，也是重慶地區第一家金融類上市公司。
xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區營業部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間，但是收穫頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的瞭解，更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中，我對於證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。
實習的第一週，我被安排在了高潔經理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的，而我所學的又是會計專業，可以說我對證券一點都不瞭解。高經理考慮到了這點，他沒有實質的教我什麼很專業的東西，只是讓我看了很多公司的資料，比如公司經紀業務的稽查日誌，
客戶經理的管理細則，開戶合同書等等。我看了這些資料後，知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象，但是我還是很認真地看完了，不是很懂，總也有收穫。高經理還教我使用他平時工作用的軟體，很簡單的，就像我們用金算盤軟體做業務一樣，我幫經理做了經紀業務的稽查。就是使用軟體查詢經紀業務，比如查詢今天有多少個客戶開戶，有多少客戶來查賬等等，要稽查的東西很多，都是一步一步慢慢來的。
實習的第二週行政部的吳老師帶我到櫃檯熟悉前臺業務。櫃檯人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。櫃檯主管是個很有魅力的人，她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心，以客戶需求為中心。為客戶辦理業務並保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的櫃檯人員都讓我們深切體會到一個櫃員應具備的職業操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。
在櫃檯的學習中我瞭解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括：開戶、辦理轉託管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如：跨市場業務申請表、啟用小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表，同時熟悉了下印表機、掃描器、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問，現在我已經瞭解了一些基本業務，懂得看錶還原業務，還能親自帶客戶開戶，同時學習了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對於開戶流程，我都進行詳細的瞭解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：
1、個人開戶需提供身份證原件及影印件，深、滬證券賬戶卡原件及影印件;若是代理人，還需與委託人同時臨櫃簽署《授權委託書》並提供代理人的身份證原件和影印件;
2、填寫開戶資料並與證券營業部簽訂《證券買賣委託合同》;
3、證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;
現在開戶越來越嚴格，開戶資料必須要本人填寫，有些老人寫字比較困難，想讓我們幫他們填寫資料，我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的，就是要進行電子攝像。
前臺另一個主要的工作就是櫃檯服務。例如：客戶需要在櫃檯辦理各種業務，如轉託管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的資料並影印身份證及股東程式碼卡等，以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流，並及時瞭解客戶的需求。另外，我也提供簡單的諮詢服務。經過多天的觀察學習，我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發現問題，多學習證券知識。由於平時在校學習比較少關注股市，更準確的說對證券市場瞭解得並不多，
因此也幾乎不用股票軟體進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市和很多上市公司，並對各股運用各種指標進行了分析，把所學的知識回顧了一遍，雖然不能熟練操作股票行情分析軟體，但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。
在實習的最後一週裡我的工作主要是輔助經理聯絡客戶，為客戶介紹我們的服務。而聯絡顧客的主要途徑就是電話營銷，每天我們都會打上百個電話，由於是第一次打電話，上手不久就遇到了許多困難，顧客無情的掛電話，使我的信心備受打擊，雖然經理已經給我作了思想準備，但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服，但是效率仍然很低，肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音，也有馬上掛電話的，這樣更打擊我的激情。我告訴自己：要忍耐，要堅持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候，我知道我終於過了自己那一關，我跨越了心中的阻礙。我的.聲音很硬，我就儘量放軟，讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地，和我談話的人多了，我更有積極性了。人是很奇妙的，和人談話我能學到很多，也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人，我知道談話的時候我表現得不是很專業，才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況，就要表現出專業，而要表現出專業，就要加強自己的證券方面的基礎知識，還要不斷提高電話營銷技術，深刻了解他們的需要，讓他們接受我們的服務，把潛在的客戶發掘出來。
為期三週的實習結束了，回顧這三個星期來的實習，我發現了自身許多不足。如在面對客戶時表現的不夠自然，在處理問題時不夠主動。信心來於專業，細節決定成敗!所以在後期實習中我會不斷總結、改進!在此我也瞭解到作為新人我們要多學多看多做，有什麼問題儘量自己先思考有了自己的觀點後再提問，這樣才能更深刻的理解並培養創新的意識!
實習是大學生走向社會的一道門檻，其中充滿著磨礪與再學習的機會，這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中，我體會到了人際關係、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今後經常會遇到的事件，相信這些寶貴的經驗會成為我今後成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識，也讓我意識到今後努力的方向，收穫頗豐，為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。
