2016年10月證券從業資格考試練習及答案

說到考試大家肯定會想到習題，我們知道平時的練習題可以決定我們考試的成績，有選擇的做題可以給我們帶來優異的成績。下面是本站小編為大家蒐集的2016年10月證券從業資格考試的題目，希望可以幫助到各位考生!

1、[單選題] 可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有(　　)。

A.股東的權利

B.債權人的義務

C.債權人的權利

D.債權人的責任

參考答案：A

【答案及解析】A可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優勢。可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利。

2、[單選題] 下列關於中小非金融企業集合票據的說法中，錯誤的是(　　)。

A.任一企業單隻票據註冊金額不超過1o億元人民幣

B.任一企業集合票據募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業發行集合票據，應在中國銀行間市場交易商協會註冊，一次註冊、一次發行

D.中小非金融企業發行的集合票據在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

參考答案：B

【答案及解析】B根據《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具註冊規則》，任一企業集合票據募集資金額不超過2億元人民幣，單隻集合票據註冊金額不超過10億元人民幣。故B項錯誤。

3、[單選題] 如果可轉換公司債券的面值為1000元，規定其轉換價格為20元，當前公司股票的市場為18元，則轉換比例為(　　)。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

參考答案：D

【答案及解析】D轉換比例的計算公式為：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格。因此，題中的轉換比例=1000/20=50。

4、[單選題] 下列不屬於銀行業監管機構的是(　　)。

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國銀行業協會

D.國家外匯管理局

參考答案：C

【答案及解析】C根據《銀行業從業人員職業操守》第三條的規定，監管機構既包括銀監會，也包括中國人民銀行、國家外匯管理局等行使監督管理職能的部門及其分支機構。中國銀行業協會屬於銀行業自律組織，而不是監管機構。

5、[單選題] 企業集團財務公司發行金融債券應具備(　　)。

Ⅰ.良好的公司治理機制

Ⅱ.資本充足率不低於l0%

Ⅲ.風險監管指標符合監管機構的有關規定

Ⅳ.近3年無重大違法違規記錄

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

【答案及解析】D企業集團財務公司發行金融債券應具備以下條件：①具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內部管理和風險控制制度及相應的管理資訊系統。②具有從事金融債券發行的合格專業人員。③依法合規經營，符合中國銀監會有關審慎監管的要求，風險監管指標符合監管機構的有關規定。④財務公司已發行、尚未兌付的金債券總額不得超過其淨資產總額的100%，發行金融債券後，資本充足率不低於10%。⑤財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低於行業平均水平，且有穩定的營利預期。⑥申請前1年，不良資產率低於行業平均水平，資產損失準備拔備充足。⑦申請前1年，註冊資本金不低於3億元人民幣，淨資產不低於行業平均水平。⑧近3年無重大違法違規記錄。⑨無到期不能支付債務。⑩中國人民銀行和中國銀監會規定的其他條件。

6、[單選題] 最先通過法律允許發行無面額股票的國家是(　　)。

A.美國

B.英國

C.日本

D.德國

參考答案：A

試題難度：統 計：本題共被作答382次 ，正確率81% ，易錯項為B 。參考解析：【答案及解析】A20世紀早期，美國紐約州最先通過法律，允許發行無面額股票。

7、[單選題] 下列屬於非證券金融市場分類的是(　　)。

A.股權投資市場

B.信託市場

C.融資租賃市場

D.主機板市場

參考答案：D

【答案及解析】D主機板市場通常是A股上海證券交易所，屬於證券交易市場。

8、[單選題] 下列關於外國債券的論述中，正確的是(　　)。

A.在日本發行的外國債券被稱為揚基債券

B.在美國發行的外國債券被稱為武士債券

C.外國債券是指某一國借款人在本國發行以外國貨幣為面值的債券

D.債券發行人屬於一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬於另一個國家

參考答案：D

【答案及解析】D選項A，在日本發行的外國債券被稱為武士債券;選項B，在美國發行的外國債券被稱為揚基債券;選項C，外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的`債券。

9、[單選題] 我國混合資本債券的基本特徵不正確的是(　　)。

A.期限在20年以上，發行之日起10年內不得贖回

B.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低於4%，發行人可以延期支付利息

C.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列於一般債務和次級債務之後、先於股權資本

D.混合資本債券到期時，如果發行人無力支付清償順序在該債券之前的債務，或支付該債券將導致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務，發行人可以延期支付該債券的本金和利息

參考答案：A

【答案及解析】A混合資本債券的期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。

10、[單選題] 根據《證券投資基金託管資格管理辦法》的規定，商業銀行專門開展基金託管業務的基金託管部擬從事基金清算、核算、投資監督、資訊披露、內部稽核監控等業務的執業人員，不少於(　　)人，並且有基金從業資格。

A.5

B.8

C.13

D.15

參考答案：A

【答案及解析】A《證券投資基金託管資格管理辦法》規定：“擬從事基金清算、核算、投資監督、資訊披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少於5人，並具有基金從業資格。”

11、[單選題] 以下關於我國商業銀行混合資本債券的說法錯誤的是(　　)。

A.自發行之日起10年後發行人具有3次贖回權

B.自發行之日起10年內不得贖回

C.自發行之日起10年內具有1次贖回權

D.期限在15年以上

參考答案：C

【答案及解析】C我國的混合資本債券的基本特徵之一是：期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回。發行之日起10年後發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

12、[單選題] 當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會採取強制性監管措施時，按照有關政策規定對債權人予以償付的是(　　)。

A.風險準備金

B.保障基金

C.保護基金

D.保證金

參考答案：C

【答案及解析】C保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防範和處置證券公司風險中用於保護證券投資者利益的資金。

13、[單選題] 在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導機制的傳導過程中，其中的C表示的是(　　)。

A.股票價格

B.貨幣價格

C.財富

D.消費

參考答案：D

【答案及解析】D消費的英文是Consume，C表示消費。

14、[單選題] 關於股利政策，下列敘述錯誤的是(　　)

A.股利政策是指股份公司對公司經營獲得的盈餘公積和應付利潤採取現金分紅或派息、發放紅股等方式回饋股東的制度與政策

B.股利政策通常涉及現金股利、股票股利和4個重要日期

C.現會股利指股份公司以現金分紅方式將盈餘公積和當期應付利潤的部分或全部發放給股東，股東一般不需支付利息稅

D.獲取股票股利暫免納稅

參考答案：C

【答案及解析】C對於現金股利，股東需支付利息稅。

15、[單選題] 股票的內在價值就是股票未來收益的(　　)。

A.當前價值

B.期望價值

C.價值總和

D.期望價格

參考答案：A

【答案及解析】A股票的內在價值即理論價值，是股票未來收益的現值，即股票未來收益按照一定的必要收益率折現所得的總和。

16、[單選題] 有關貨幣政策傳導機制的表述，不正確的是(　　)。

A.中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標—最終目標

B.中央銀行運用貨幣政策手段影響中介目標進而實現最終目標的途徑和機能就是貨幣政策傳導機制

C.中央銀行—金融機構和金融市場—非金融部門經濟行為主體—社會各經濟變數

D.中央銀行運用貨幣政策工具—中介目標—操作目標—最終目標

參考答案：D

【答案及解析】D貨幣政策傳導機制是指中央銀行運用貨幣政策工具影響中介指標，進而最終實現既定政策目標的傳導途徑與作用機制。一般表示為：中央銀行運用貨幣政策工具—操作目標—中介目標最終目標。

17、[單選題] 上海清算所託管債券的結算方式是(　　)。

Ⅰ.券款對付 Ⅱ.見券付款

Ⅲ.中央對手方 Ⅳ.純券過戶

A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

【答案及解析】D從目前來看，我國銀行間債券市場的清算結算機制，主要分全額雙邊清算和淨額集中清算兩種型別，前者主要採用“券款對付”的結算方式，此外還有純券過戶、見券付款(PAD)和見款付券等三種方式;而後者採用“中央對手方”的結算方式。在我國，中央國債公司託管的債券全部採用全額清算的結算方式，而上海清算所託管的債券可以採用兩種清算結算方式。

18、[單選題] 我國地方政府不得發行地方政府債券是基於(　　)的規定。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國財政法》

C.《中華人民共和國稅法》

D.《中華人民共和國預演算法》

參考答案：D

【答案及解析】D我國自1995年起實施的《預演算法》規定，地方政府不得發行地方政府債券(除法律和國務院另有規定外)，2014年8月31日，全國人大常委會審議通過了《預演算法》修改決定，明確允許地方政府適度舉債，2014年9月，國務院印發《關於加強地方政府性債務管理的意見》，進一步明確了地方政府債務管理的整體制度安排，但我國現實市場流通的政府債券僅限於中央政府債券。

19、[單選題] (　　)是整個證券市場的核心。

A.證券交易所

B.證券投資者

C.證券發行人

D.證券公司

參考答案：A

【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

20、[單選題] 政府債券的主要特徵不包括(　　)。

A.安全性高

B.流通性強

C.收益性高

D.免稅待遇

參考答案：C

【答案及解析】C安全性高、流通性強、收益穩定和免稅待遇都是政府債券的特徵。一般情況下，政府債券的收益低於其他型別債券。