2017證券從業資格考試《金融市場基礎》模擬題及答案
模擬題一:
選擇題
(1)
依據優先股票在公司盈利較多的年份裡.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩餘盈利的分配,可將優先股分為( )。
A: 可轉換優先股和不可轉換優先股
B: 累積優先股票和非累積優先股
C: 參與優先股和非參與優先股
D: 可贖回優先股和不可贖回優先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。
A: 穩定物價
B: 充分就業
C: 經濟增長
D: 國際收支平衡
答案:A
解析: 物價穩定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
(3) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能,下列說法中,錯誤的是( )。
A: 保險機構可以出售保險單分散風險
B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會
C: 可以達到風險轉移、風險分散的目的
D: 這屬於金融市場的財富管理功能
答案:D
解析:
這屬於避險功能。金融市場為市場參與者提供了防範資產風險和收入風險的手段。
金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能,如保險機構出售保險單,通過套期保值、組合投資的條件和機會.達到風險轉移、風險分散的目的。
(4) 我國基金市場的監管主體是( )。
A: 中國證監會
B: 中國銀監會
C: 證券交易所
D: 中國證券業協會
答案:A
解析:
中國證監會是我國基金市場的監管主體,其依法對基金市場參與者的行為進行監督管理,在涉及個別監管事項上,如基金託管資格核准及託管業務監管、商業銀行設立基金公司的審批及監管等.則由中國證監會聯合其他有關金融監管部門實施聯合監管.
(5)
以下各風險都會給金融機構帶來經營困難,
但一般可能導致金融機構破產的直接原因是( )。
A: 流動性風險
B: 信用風險
C: 操作風險
D: 戰略風險
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設立集合資產管理計劃.辦理集合資產管理業務,
設立非限定性集合資產管理計劃的。淨資本不低於人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設立集合資產管理計劃,辦理集合資產管理業務,
設立限定性集合資產管理計劃的淨資本不低於人民幣3億元.
設立非限定性集合資產管理計劃的.淨資本不低於人民幣5億元。
(7) 融資融券業務合同中約定,融資利率不低於中國人民銀行規定的同期( )。
A: 金融機構存款基本利率
B: 金融機構貸款基準利率
C: 法定存款準備金利率
D: 超額存款準備金利率
答案:B
解析:
融資融券業務合同中約定,
融資利率不低於中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率。
融資利息和融券費用按照客戶實際使用資金和證券的天數計算。故選項B正確。
(8) ( )國債發行方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購包銷
C: 公開招標
D: 銀行發售
答案:C
解析:
公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發行價格(或利率)水平,
發行人將投標人的標價自高價向低價排列,或自低利率排到高利率,發行人從高價(
或低利率)選起,直到達到需要發行的數額為止。
(9) 在間接融資中,( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機構
B: 商業銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中,金融機構具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特徵來看,債券區別於股票的最主要的特徵是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無限期地佔用債券購買者的資金,
這一特徵與股票的永久性有很大的區別。